Первый раз, когда центральный банк Сингапура выпустил основу для регулирования деятельности, связанной с платежами, был 28 января с Законом о платежных услугах.
Тем не менее, Монетарное управление Сингапура (MAS) все еще видело потенциальные риски, которые цифровые активы могут представлять для экономики, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. В рамках усилий по решению этой проблемы МАС 5 декабря опубликовал уведомление о «предотвращении отмывания денег и противодействия финансированию терроризма».
В уведомлении подробно изложены требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию требованиям к финансированию терроризма (CFT) для поставщиков услуг цифровых платежных токенов, включая оценку рисков и их снижение, надлежащую проверку клиентов, зависимость от третьих сторон, корреспондентские счета и электронные переводы, запись хранение, отчеты о подозрительных транзакциях и внутренние политики.
Новые рекомендации для поставщиков цифровых платежных услуг
16 марта MAS уточнило свое предыдущее уведомление, представив новый набор из 73 рекомендаций для поставщиков услуг цифровых платежных токенов.
Цитата:
|
«Недавние быстрые усовершенствования технологий оказали [sic] далеко идущее влияние, в том числе в мире платежей. В частности, усовершенствования в области финансовых технологий открыли новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Однако эти новые способы оплаты также приводят к возникновению новых рисков отмывания денег (ML), финансирования терроризма (TF) и финансирования распространения (PF)».
|
В частности, центральное монетарное управление Сингапура рекомендует отслеживать предыдущие транзакции токенов «как можно раньше», чтобы определить, были ли какие-либо подозрительные обстоятельства.
Отношения Сингапура с цифровой валютой
MAS является хорошим примером того, как центральный банк соблюдает цифровые валюты, разрабатывая довольно благоприятную нормативно-правовую базу, которая автоматически не дискриминирует пользователей и поставщиков услуг.
Цитата:
|
«Мониторинг MAS предполагает, что активность виртуальных активов в Сингапуре выросла с низкой базы в последние годы. Спекулятивная торговля виртуальными активами на биржевых платформах достигла своего пика в начале 2018 года с ростом капитализации рынка виртуальных активов, хотя ежемесячные объемы торгов составляют менее 1% от тех, что на Сингапурской бирже. Первоначальные предложения монет (ICO) также приобрели популярность как средство для привлечения капитала эмитентами».
|
Хотя Сингапурский закон о платежных услугах признал «потенциальные риски AML/CFT в отношении виртуальных активов», большинство правил, выдвинутых MAS, были охарактеризованы многими в криптографической индустрии как гибкие и ориентированные на будущее.
Сингапур приглашает бизнес на основе блокчейна
В то время как страна сейчас активно разрабатывает структуру для привлечения криптографических предприятий, MAS признал, что они опоздали на вечеринку, и поставил под угрозу лишь небольшой процент цифровых активов.
Цитата:
|
«Также отмечается, что, несмотря на статус сингапурского центра FinTech, виртуальные активы в Сингапуре составляют небольшую часть глобальной активности и не являются существенными по сравнению с традиционной финансовой деятельностью в финансовой системе Сингапура».
|
В Сингапуре, уже являющемся домом венчурных компаний, таких как KuCoin , скоро появится офис OKCoin, одной из старейших крипто-бирж в мире.
Полезные темы:
MAS (Валютное управление Сингапура)
биржа криптовалют KuCoin
биржа криптовалют Okcoin