Цитата:
Сообщение от AlexStorm
Финансовый план - это савокупность как статистики так и прогнозов по портфелю на разные сроки времени - я конечно Фин планы более чем на год не составляю - но даже при таком подходе можно ориентироваться на то какие результатов можно достичь за несколько лет - конечно критерии при этом могут меняться и надо практично к этому относиться.
Финансовый план служит еще и мотивацией для достижения целей - с ним видны горизонты реинвестиций и начала снятия средств - что очень важно в инвестировании..
Вот к примеру мой финансовый план, инвестирую с начала года - не с больших сумм правда - но ориентиры есть и очень хорошие - при этом доходность сохраняется на уровне 7% - хотя в плане 5% - лучше его обгонять чем не догонять 
Вот чем это не план? - и учет доливок/снятия есть и так же прогноз по доходности за год... |
Ну картинка довольно красивая, но в чем тут планирование? И главное какая цель у такого планирования? Я думал что в плане все должно быть четко, сколько и когда будем доливать, какую прибыль будем брать и главное что будут варианты какие-то для того чтобы повлиять на процесс. То есть работаем к примеру с консерваторами и рассчитываем на 6% прибыли и реинвестируем ее и таким образом хотим получить через год какую-то сумму, но получается так что консерваторы дают меньше прибыли и тогда мы в своем плане указываем что делать в таком случае, может быть подключить умеренный счет. А так, то что вы приводите похоже на дневник инвестора в виде таблиц.