Финансовый план при инвестициях

[valera]

Сообщение от Lawanski

После того как инвестор освоился в ПАММ инвестировании он конечно должен создать финансовый план, то есть распланировать и поставить себе цели на будущее, чтобы как говорится была мотивация двигаться дальше, хотя мне подобный финансовый план только вредил, так как в случае с невыполнением я увеличивал риски и в следствии еще больше терял.

Это следствие не столько неправильного планирования, сколько неправильного обращения с результатами инвестирования. План-то Вы для себя составляете, следовательно, и отчитываться ни перед кем о его выполнении необходимости нет. Поэтому риски были увеличины зря. Необходимо было просто проанализировать причины, которые привели к его невыполнению и по возможности их устранить. А инвестирование продолжать не отклоняясь от избранной стратегии.

[nicko5672]

Сообщение от Avita

А на мой взгляд, планирование своей деятельности всегда только помогает получать лучшие результаты или улучшать имеющиеся. Ведь при планировании распределения денежных средств по памм-счетам, инвестор не ставит себе целью определенный процент или сумму доходности - понятно, что точно спрогнозировать тут невозможно. Но применять среднюю оценку каждого счета и портфеля вцелом - мы можем и это необходимо делать.

Смотря какие успехи делает инвестор в ПАММ инвестировании, и если он работает, имея приличный стаж, и его доход можно считать относительно стабильным, то и финансовый план в этом случае будет вполне оправдан. А если доходность инвестора оставляет желать лучшего - то о финансовом плане говорить вообще не имеет смысла, правда, это скорее больше относится к новичкам, хотя и опытные инвесторы время от времени имеют минусовые периоды.

[Bagira]

Сообщение от asirisa

Может и можно составить план на длительное время , просто временами туда будут вносится некоторые корриктировки. В принципе план у всех один - достичь определенного депозита и зарабатывать от этого деньги. И двигаются к нему все примерно одинаково . только разница во времени достижения результата.

Примерно на пол года можно план составить финансовый ближайший ориентир, если в плане другой делается подход то менять не придется его, в финансовом плане без корректировки не обойдешься, еще не когда точно по финансам не получилось не у одного инвестора отработать написанное.

[Фейрик]

Сообщение от nicko5672

Смотря какие успехи делает инвестор в ПАММ инвестировании, и если он работает, имея приличный стаж, и его доход можно считать относительно стабильным, то и финансовый план в этом случае будет вполне оправдан. А если доходность инвестора оставляет желать лучшего - то о финансовом плане говорить вообще не имеет смысла, правда, это скорее больше относится к новичкам, хотя и опытные инвесторы время от времени имеют минусовые периоды.

Да все таки финансовый плане не помешал бы в обоих случаях. При хорошей работе и при плохой. Он просто бы позволил наглядно видеть свои результаты и, возможно, инвестору стало бы более понятно, что он делает не так, в чем заключаются его ошибки, из-за которых у него на данный момент работа не складывается.

[nicko5672]

Сообщение от Фейрик

Да все таки финансовый плане не помешал бы в обоих случаях. При хорошей работе и при плохой. Он просто бы позволил наглядно видеть свои результаты и, возможно, инвестору стало бы более понятно, что он делает не так, в чем заключаются его ошибки, из-за которых у него на данный момент работа не складывается.

Я соглашусь, но только в том случае, если выполнение финансового плана не будет заставлять инвестора нарушать свою стратегию в плане увеличения рисков. А то может получится так. что не выполняя финансовый план, он начнёт добавлять в свой портфель больше рискованных управляющих на умеренно-агрессивной основе, что в результате может привести к ещё большим убыткам, и в этом случае выполнение финансового плана окажет инвестору "медвежью услугу" .

[filatd]

Сообщение от Bagira

Примерно на пол года можно план составить финансовый ближайший ориентир, если в плане другой делается подход то менять не придется его, в финансовом плане без корректировки не обойдешься, еще не когда точно по финансам не получилось не у одного инвестора отработать написанное.

Мне кажется лучше план составлять на год и разбивать по необходимым периодам ( по месяцам или кварталам), так будет намного удобнее и можно видеть что ждет вас в конце года при хорошей работе. В любом случае полностью работать по плану не получиться, поэтому придется делать корректировки, но я думаю нужно их делать в отдельном документе.

[Инвестор]

Ну есть такой момент, что некоторые ПАММ-счета по ходу года могут и закрыться. Тогда финансовый план инвестору придется если не полностью пересматривать, то по крайней мере серьезно корректировать. Поэтому идея создания финансового плана в отдельном документе выглядит вполне логичной и естественной.

[Kira24]

Сообщение от nicko5672

Я соглашусь, но только в том случае, если выполнение финансового плана не будет заставлять инвестора нарушать свою стратегию в плане увеличения рисков. А то может получится так. что не выполняя финансовый план, он начнёт добавлять в свой портфель больше рискованных управляющих на умеренно-агрессивной основе, что в результате может привести к ещё большим убыткам, и в этом случае выполнение финансового плана окажет инвестору "медвежью услугу" .

Да, это точно, план должен быть в первую очередь реальным и выполнимым, даже если на его выполнение потребуется много времени, и придется менять стратегии. Я понимаю, время это тоже часть плана, но все-таки в инвестировании не всё так зависит от инвестора, как, например, в каком-то другом бизнесе, так что все четко по плану быть не может, не получится так, на план можно ориентироваться, но выполнить в точности вряд ли.

[valera]

Сообщение от Инвестор

Ну есть такой момент, что некоторые ПАММ-счета по ходу года могут и закрыться. Тогда финансовый план инвестору придется если не полностью пересматривать, то по крайней мере серьезно корректировать. Поэтому идея создания финансового плана в отдельном документе выглядит вполне логичной и естественной.

А у Вас что, портфель из бетона отлит? Или в течении года Вы портфель пересматривать не собираетесь? Тогда может лучше обратить внимание на банковский депозит - может доходнее получиться и безопаснеее. Если и закрывается счёт (а за мою практику у меня закрылись не менее пяти портфельных счетов, причём первые два - в первый месяц инвестирования), то в последнее время процентов пять-семь убытка по портфелю мне светило, но за счёт прибыльной работы остальных управляющих минус по итогам недели составлял приемлемые 2-3%. В итоге за месяц я выходил на плановые показатели, может с небольшим отставанием. Но я понимал почему образовалось такое отставание и не форсировал риски.

[zeher]

Сообщение от Фейрик

Если финансовый план не выполняется, то значит, что он был составлен непонятно как. Да и не себя нужно подгонять под финансовый план, а финансовый план нужно подстраивать под текущую ситуацию. И, если расписываешь порядок прироста капитала, то это все должно базироваться на прошлой статистике.

Ну понятно, все планы мы базируем на прошлой статистике, но вот беда, рынок показывает что прошлая статистика практически никогда не повтрояется в будущем, то есть если в прошлом вы получили 5% в месяц совсем не гарантирует что эти же 5% вы получите в будущем, вы можете получить больше, меньше или вообще остаться в убытке и что толку что вы запланировали 5% прибыли на основе прошлого месяца?