Финансовый план при инвестициях

[valera]

Сообщение от Devituvius

Составлять инвесторский план, рассчитывая на худшие результаты - не совсем правильно. Результаты не должны быть заниженными или завышенными, они должны быть средними. Ведь если речь идет о плане на год, то результаты и так будут средними. Если за период в 3 мес., то результаты могут быть выше или ниже ожидаемых. Составление плана не должно зависеть от оптимизма или пессимизма.

А причём здесь оптимизм и пессимизм, если мы говорим о цифрах? Основной меседж моего поста в том, что инвестиционный план - это консультационный инструмент, созданный инвестором для своего удобства. Ни в коем случае не может быть наоборот. Инвестор не может работать, не может повышать риски для выполнения плана. Иными словами план - это не самоцель.

[rudzaki]

Вот простой пример пользы от составления финансового плана: инвестор ставит перед собой цель - 150 процентов за 14 месяцев инвестирования, по результатам 6 месяцев он чувствует сколько процентов он получил и он может сделать выводы о том, сколько он получит за 14 месяцев если: будет реивестировать, не будет реинвестировать, будет доливать, не будет доливать и так далее. то есть финансовый план - это дополнительная мотивация для анализа, на который не всегда находится время.

[Kpixi]

Сообщение от pittt

Нет мы должны учитывать что будут просадки при составлении плана, это делается с помощью торговой истории которая есть на сайте, мы смотрим какая средняя доходность скажем за пол года с учетом просадок и уже исходя из этого и составляем план. И так необходимо сделать с каждым памм-счетом в своем портфеле. Тогда план будет более менее реалистичен

А когда речь идет о готовом портфеле, то нужно учитывать его общую доходность с учетом просадок, просто нет смысла анализировать каждого управа, в него входящего. Только отдельные PAMM счета нужно анализировать отдельно. Финансовый план же может включать и способы дополнительной прибыли - реинвестирования или входа при просадках в подходящие моменты.

[IRON55]

Сообщение от rudzaki

Вот простой пример пользы от составления финансового плана: инвестор ставит перед собой цель - 150 процентов за 14 месяцев инвестирования, по результатам 6 месяцев он чувствует сколько процентов он получил и он может сделать выводы о том, сколько он получит за 14 месяцев если: будет реивестировать, не будет реинвестировать, будет доливать, не будет доливать и так далее. то есть финансовый план - это дополнительная мотивация для анализа, на который не всегда находится время.

Не понял до конца мысль. Как инвестор поймет, выйдет ли он на плановую прибыль, если он просто не знает эффекта от реинвестирования, увеличения капитала и т.п.? И, наоборот, если инвестор знает эффект от этих мероприятий, то зачем ему финансовый план? Такому инвестору обычно хватает опыта и у него вся информация и решения в голове.

[valera]

Сообщение от rudzaki

Вот простой пример пользы от составления финансового плана: инвестор ставит перед собой цель - 150 процентов за 14 месяцев инвестирования, по результатам 6 месяцев он чувствует сколько процентов он получил и он может сделать выводы о том, сколько он получит за 14 месяцев если: будет реивестировать, не будет реинвестировать, будет доливать, не будет доливать и так далее. то есть финансовый план - это дополнительная мотивация для анализа, на который не всегда находится время.

Я что-то совсем не понял. О каких процентах Вы речь ведёте? Это средний процент по портфелю или по счетам в отдельности? И если мы говорим о процентах, то причём здесь доливка и как она может повлиять на суммарный процент. Меня не покидает чувство, что Вы не до конца разобрались с понятием. Вы бы хоть сообщения прочли, что ли.

[Kpixi]

Сообщение от valera

Я что-то совсем не понял. О каких процентах Вы речь ведёте? Это средний процент по портфелю или по счетам в отдельности? И если мы говорим о процентах, то причём здесь доливка и как она может повлиять на суммарный процент. Меня не покидает чувство, что Вы не до конца разобрались с понятием. Вы бы хоть сообщения прочли, что ли.

Всё в порядке кроме завышенного процента в приведенном примере. 140% по портфелю за 14 месяцев это довольно много, это даже не умеренный, а умеренно-агрессивный портфель и есть большой шанс просто не получить такой процент по истечению заданного времени. Однако проверять через половину времени, заданного финансовым планом - на сколько всё идет по плану или какие есть отклонения - очень важно.

[Demonchikkiev]

Сообщение от rudzaki

Вот простой пример пользы от составления финансового плана: инвестор ставит перед собой цель - 150 процентов за 14 месяцев инвестирования, по результатам 6 месяцев он чувствует сколько процентов он получил и он может сделать выводы о том, сколько он получит за 14 месяцев если: будет реивестировать, не будет реинвестировать, будет доливать, не будет доливать и так далее. то есть финансовый план - это дополнительная мотивация для анализа, на который не всегда находится время.

Да финансовый план еще к тому же достаточно интересное занятие, хотя вот не всем нравится копаться в планах и анализах, в числах и всех этих счетах, но вот мне это нравится, иногда просто делая анализ в конце месяца по своему собственному финансовому плану мне становится приятно за проделанную работу или появляется злость и стимул исправить то, что произошло за прошлое время, если результаты хуже плана.

[AlexStorm]

Сообщение от rudzaki

Вот простой пример пользы от составления финансового плана: инвестор ставит перед собой цель - 150 процентов за 14 месяцев инвестирования, по результатам 6 месяцев он чувствует сколько процентов он получил и он может сделать выводы о том, сколько он получит за 14 месяцев если: будет реивестировать, не будет реинвестировать, будет доливать, не будет доливать и так далее. то есть финансовый план - это дополнительная мотивация для анализа, на который не всегда находится время.

Если так применять план - для мотивации анализа - то можно в итоге и перейти к самым распространенным ошибкам инвесторов - а именно если план вдруг не будет выполняться - то придется делать доливки либо вообще инвестировать в более рискованные инструменты - что ни в коем случае нельзя делать. Нельзя гнаться за планом и мотивировать для лучшего анализа - а лишь для того чтобы грамотно определить временные отрезки к своей цели а не наоборот.

Это все равно что ставить планы при торговле и под конец дня пытаться реализовать его хотя рынок не дает этого сделать........

[valera]

Сообщение от Kpixi

Всё в порядке кроме завышенного процента в приведенном примере. 140% по портфелю за 14 месяцев это довольно много, это даже не умеренный, а умеренно-агрессивный портфель и есть большой шанс просто не получить такой процент по истечению заданного времени. Однако проверять через половину времени, заданного финансовым планом - на сколько всё идет по плану или какие есть отклонения - очень важно.

Несколько непривычно, мягко говоря, видеть инвестиционный план не в гривнах или долларах, а в процентах. Причём не в процентах роста капитала, с точкой отсчёта от начального (что было бы понятно, хоть и неудобно), а голый процент прибыли по портфелю. А ежемесячные доливки Вы, простите, каким боком в этот процент вмонтируете? Кроме того можно смоделировать ситуацию, когда запланированный процент прибыли за период Вы выполните, а капитал уменьшится в два-три раза. И что Вам даст такое выполнение плана?

[Географ]

Сообщение от valera

Несколько непривычно, мягко говоря, видеть инвестиционный план не в гривнах или долларах, а в процентах. Причём не в процентах роста капитала, с точкой отсчёта от начального (что было бы понятно, хоть и неудобно), а голый процент прибыли по портфелю. А ежемесячные доливки Вы, простите, каким боком в этот процент вмонтируете? Кроме того можно смоделировать ситуацию, когда запланированный процент прибыли за период Вы выполните, а капитал уменьшится в два-три раза. И что Вам даст такое выполнение плана?

Бесспорно, строить свой финансовый план нужно в валюте, и нужно понимать, какой приток средств будет поступать ежемесячно и какой процент будет получен. Вот только какую валюту можно выбрать, чтобы избежать любой девальвации? Наверное, никакую, ведь каждая валюта имеет свои риски. А если всё будет измеряться, как принято, в долларах, то финансовый план будет максимально четкий.