Финансовый план при инвестициях

[ivis]

Сообщение от Виктор10

Именно так, взять например поработать без плана, а потом с ним и просто увидеть нужен он нам, или это лишняя забота и трата времени. Можно и в уме его держать, но как показывает практика лучше записывать. Ведь это делается не только для статистики, но и увидеть насколько точно сбываются наши прогнозы. Хотя мы сами не торгуем, но мы приобретаем опыт инвестора, который будет нас делать сильнее.

Записи они по любому лучше. Некоторые даже рекомендуют продублировать вручную на бумаге. Это для тех, кто все записывает в электоронном виде. Без записанного плана инвестор не в состоянии припомнить все детали инвестирования за полгода. Конечно по результату можно что-то отследить, но те цели, которые были записаны в плане, легче проверяются и сравниваются с реальными результатами на промежуточных "финишах".

[lektor2010]

Сообщение от zeher

Вы наверное хотели сказать опытные инвесторы? Дело в том что опытный инвестор понимает что прибыль не может быть из месяца в месяц одинаковой, поэтому составлять по ней какой то четкий план бессмысленно, ну действительно, что делать с этим планом если к примеру прибыль будет меньше чем в нем запланированно, какие действия предпринимать?

Понятное дело что прибыль каждый месяц одинаковой не будет. Но ведь составляя портфель на следующую неделю вы же предполагаете какую прибыль он может принести? У кого-то это около 1% у кого-то в 10 раз меньше. При длительном инвестировании вы уже можете определить к какому типу инвестирования и с какой потенциальной прибылью вы склонны и опираясь на это уже составлять инвестиционный план.

[valvin1]

Сообщение от filatd

Мне кажется финансовый план должен делаться на определенные периоды. Например, делается общий на год и разбивается помесячно. Только так удастся полностью его контролировать и вносить необходимые поправки. При этом запланированная прибыль в конце года, будет стимулировать инвестора.

Всегда возникает один вопрос, а как поступать когда дела начинают развиваться не по тому плану который мы имеем и если в ближайшее время не видно, что его можно вывести на планируемый уровень, то всё остальное теряет смысл. Потом только останутся цифры на которые не будешь уже обращать внимание. Думаю главным в этом плане это наличие плана В, который должен помогать достичь план А.

[Николай Фа]

Сообщение от Форум

Всегда возникает один вопрос, а как поступать когда дела начинают развиваться не по тому плану который мы имеем и если в ближайшее время не видно, что его можно вывести на планируемый уровень, то всё остальное теряет смысл. Потом только останутся цифры на которые не будешь уже обращать внимание. Думаю главным в этом плане это наличие плана В, который должен помогать достичь план А.

Это очень правильный подход. Так как всегда нужно знать что делать если что-то идет не по плану. Хотя такие нюансы всегда должны быть прописанны в плане. Думаю что у новичков на первом месте это собрать необходимую сумму для инвестирования. А уже дальше можно продумывать дальнейшие действия в направлении реализации пунктов плана.

[Wingo]

Сообщение от lektor2010

Понятное дело что прибыль каждый месяц одинаковой не будет. Но ведь составляя портфель на следующую неделю вы же предполагаете какую прибыль он может принести? У кого-то это около 1% у кого-то в 10 раз меньше. При длительном инвестировании вы уже можете определить к какому типу инвестирования и с какой потенциальной прибылью вы склонны и опираясь на это уже составлять инвестиционный план.

Ну вообще то при составлении финансового плана точная доходность партфеля просто не указывается,поскольку вычислить именно точную доходность партфеля маловероятно,в финансовом плане указывается потенциально возможный диапозон доходности,который определить вполне можно на основании доходностей характерных для паммов входящих в данный портфель.

[lektor2010]

Сообщение от Wingo

Ну вообще то при составлении финансового плана точная доходность партфеля просто не указывается,поскольку вычислить именно точную доходность партфеля маловероятно,в финансовом плане указывается потенциально возможный диапозон доходности,который определить вполне можно на основании доходностей характерных для паммов входящих в данный портфель.

Согласен, при составлении плана нету смысла к примеру расписывать еженедельную доходность. Ведь чаще всего вы будете учитывать реинвестирования или довложения судить о эффективности которых можно по итогах квартала а ещё лучше года. Так что о том выполняется план или нет так же можно судить только по длительным промежуткам.

[Виктор10]

Сообщение от Wingo

Ну вообще то при составлении финансового плана точная доходность партфеля просто не указывается,поскольку вычислить именно точную доходность партфеля маловероятно,в финансовом плане указывается потенциально возможный диапозон доходности,который определить вполне можно на основании доходностей характерных для паммов входящих в данный портфель.

А почему бы нет? Понятно, что мы не угадаем прибыль с точностью до 1$, но если указывать в плане чёткие данные, то они должны быть обоснованы. А когда мы отклоняемся от поставленных целей, то тогда мы сможем видеть насколько мы умеем делать прогнозы и если их сохранять, то со временем наш план будет точнее и работать с ним будет будет легче. Он однозначно нужен, если хотим продвигаться.

[getr]

Сообщение от Виктор10

А почему бы нет? Понятно, что мы не угадаем прибыль с точностью до 1$, но если указывать в плане чёткие данные, то они должны быть обоснованы. А когда мы отклоняемся от поставленных целей, то тогда мы сможем видеть насколько мы умеем делать прогнозы и если их сохранять, то со временем наш план будет точнее и работать с ним будет будет легче. Он однозначно нужен, если хотим продвигаться.

просто чем выше у вас желаемая доходность по плану, тем тяжелее будет ее достигнуть. Если у инвестора планируемая доходность 4% в месяц, то инвестируя даже в один индекс и500 он скорее всего перевыполнит свой план, а если у инвестора планируемая доходность в 8% то тут уже намного сложнее ее будет достичь

[serg1111]

Сообщение от getr

просто чем выше у вас желаемая доходность по плану, тем тяжелее будет ее достигнуть. Если у инвестора планируемая доходность 4% в месяц, то инвестируя даже в один индекс и500 он скорее всего перевыполнит свой план, а если у инвестора планируемая доходность в 8% то тут уже намного сложнее ее будет достичь

Ну так незачем вот так брать и завышать себе показатель прибыли в финансовом плане. Если у инвестора создан консервативный инвестиционный портфель, то планирование 20 процентов прибыли ничего не даст и инвестор просто не сможет вот такой план выполнить. Нужно наверное брать все в плане по минимуму, а потом уже корректировать по факту.

[Avita]

Сообщение от Wingo

Ну вообще то при составлении финансового плана точная доходность партфеля просто не указывается,поскольку вычислить именно точную доходность партфеля маловероятно,в финансовом плане указывается потенциально возможный диапозон доходности,который определить вполне можно на основании доходностей характерных для паммов входящих в данный портфель.

Совершенно верно, точно спланировать доходность портфеля невозможно. Поэтому всегда следует учитывать и возможные пр осадки всего портфеля и отдельных инструментов, а него входящих. Для инвестора со стабильным портфелем, я думаю проблем в этом плане не возникнет. А вот тем инвесторам, которые работают например с агрессорами, планировать доходность будет труднее.