Налогообложение для трейдера в Украине - Страница 6 - Форум о заработке, инвестициях и криптовалюте

asem9077 · 25.12.2013, 18:19

Цитата:

Сообщение от spartak

Лучше как по мне работать с картами разных банков,что бы не акцентировать внимание на своих денежных потоках в одном банке.Что уже будет заметно.

Это как я понимаю лишь ваше личное мнение, но интересует мнение налоговой и самих банков. Ведь любой банковский счет, независимо от банка привязывается к вашему одному ИПН. А раз так, тогда нет разницы сколько банков или карт. А передает ли банк самостоятельно данные в налоговую и при каких обстоятельствах?

spartak · 25.12.2013, 18:35

Цитата:

Сообщение от asem9077

Это как я понимаю лишь ваше личное мнение, но интересует мнение налоговой и самих банков. Ведь любой банковский счет, независимо от банка привязывается к вашему одному ИПН. А раз так, тогда нет разницы сколько банков или карт. А передает ли банк самостоятельно данные в налоговую и при каких обстоятельствах?

Скорее всего по первому требованию, банки предоставляют информацию.Раньше этого не было,но принятый закон о налогообложении, точно не помню название.Но там получается.что налоговая имеет расширенные возможности. но сам банк,не думаю.что палит всех.

asem9077 · 25.12.2013, 18:39

Цитата:

Сообщение от spartak

Скорее всего по первому требованию, банки предоставляют информацию.Раньше этого не было,но принятый закон о налогообложении, точно не помню название.Но там получается.что налоговая имеет расширенные возможности. но сам банк,не думаю.что палит всех.

Сам банк попросту не может всех раскрыть, так как в нашем любом договоре об открытии счета указывается что вся наша информация и все операции являются конфиденциальными, и никому не могут передаваться работниками банка.

spartak · 25.12.2013, 18:58

Цитата:

Сообщение от asem9077

Сам банк попросту не может всех раскрыть, так как в нашем любом договоре об открытии счета указывается что вся наша информация и все операции являются конфиденциальными, и никому не могут передаваться работниками банка.

Поэтому обычно интерес идет по определенным личностям.

iSergio · 25.12.2013, 21:58

Цитата:

Сообщение от asem9077

Сам банк попросту не может всех раскрыть, так как в нашем любом договоре об открытии счета указывается что вся наша информация и все операции являются конфиденциальными, и никому не могут передаваться работниками банка.

Сам банк данные о клиенте не раскрывает, а вот по запросу из налоговой или исполнительной службы может. А также, если проводится проверка банка на вопрос причастности к отмыванию средств, "добытых преступным путём". Я встречал также и формулировку "финансирование терроризма",но она к нам отношение не имеет. Налоговая может назначить проверку и по чьему-либо заявлению, но не анонимному. Но даже если у налоговой и возникнет вопрос - откуда деньги, она по любому должна этот вопрос обосновать.

Glordon · 26.12.2013, 06:13

Цитата:

Сообщение от Tanatan

Банкам как раз меньше всех интересно показывать кто и сколько через них получает денег, так как они с каждой суммы имеют свой процент и чем больше суммы тем лучше. А вот сообщать о снятии сумм больше какой-то планки их обязывает налоговая и ничего они с этим сделать не смогут так как каждый год подается соответствующая документация на проверку.

А Вам не все равно, сам банк передаст Ваши реквизиты властям или его заставят? Важен конечный результат. Но как я уже говорил, до тех пор пока суммы не настолько серьезные и поступают не с такой регулярностью, переживать особо нет нужды. Хотя думать о перспективе, конечно же нужно.

asem9077 · 26.12.2013, 09:46

Цитата:

Сообщение от Glordon

А Вам не все равно, сам банк передаст Ваши реквизиты властям или его заставят? Важен конечный результат. Но как я уже говорил, до тех пор пока суммы не настолько серьезные и поступают не с такой регулярностью, переживать особо нет нужды. Хотя думать о перспективе, конечно же нужно.

Уже столько страниц переписано, а никто так точно и не ответил, что именно нужно понимать под не настолько серьезными сумами? Для некоторых 1000 грн это уже целое состояние, а для других 50 000 грн это почти копейки. Так какие сумы можно проводить, выводить и не бояться никаких санкций? Только просьба отвечать тех, у кого есть факты или доказательства, предположений тут уже и так достаточно.

TatiDu · 26.12.2013, 19:09

Цитата:

Сообщение от asem9077

Уже столько страниц переписано, а никто так точно и не ответил, что именно нужно понимать под не настолько серьезными сумами? Для некоторых 1000 грн это уже целое состояние, а для других 50 000 грн это почти копейки. Так какие сумы можно проводить, выводить и не бояться никаких санкций? Только просьба отвечать тех, у кого есть факты или доказательства, предположений тут уже и так достаточно.

Читаем Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", статья 15, п.1. Там речь идет о сумме в 150 000 грн. На днях схожу в ближайший банк и спрошу точнее о сумме.

А вообще надо еще договора с банками читать. Если банк может сам установить сумму, которую сообщает в налоговую и которая ниже утвержденной в законе, то это должно быть в банковском договоре прописано.

andrstar · 26.12.2013, 20:41

Цитата:

Сообщение от TatiDu

Читаем Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", статья 15, п.1. Там речь идет о сумме в 150 000 грн. На днях схожу в ближайший банк и спрошу точнее о сумме.

А вообще надо еще договора с банками читать. Если банк может сам установить сумму, которую сообщает в налоговую и которая ниже утвержденной в законе, то это должно быть в банковском договоре прописано.

Вы написали про сумму в статье, но не написали что эта статья предусматривает. А там написано, что финансовая операция подлегает финансовому мониторингу если сумма превышает 150 000 грн. Но дальше перечисляются дополнительные условия - суть которых сводится к тому, что такие операции имеют признаки либо анонимности либо переводятся по цепочке или еще что, то явно мошенническое. А если средства переведены от одного конкретного физлица другому конкретному физлицу то такие сделки не сильно и сопровождаются вниманием фискалов. И банк сам не устанавливает размер суммы - что ему налоговая скажет, то он и будет делать. И нам не скажут - сообщали в налоговую про нас или нет.

asem9077 · 27.12.2013, 09:44

Цитата:

Сообщение от TatiDu

Читаем Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", статья 15, п.1. Там речь идет о сумме в 150 000 грн. На днях схожу в ближайший банк и спрошу точнее о сумме.

А вообще надо еще договора с банками читать. Если банк может сам установить сумму, которую сообщает в налоговую и которая ниже утвержденной в законе, то это должно быть в банковском договоре прописано.

Эта статья не касается налоговой, если проходят такие сумы, то сообщается совсем в другие органы. А нас интересуют именно те сумы, которые заинтересуют налоговую.