Аналитика ПАММ счетов. Как уменьшить риски инвестора.

[pammex]

ПАММ-индексы или ПАММ-ы. Что эффективней?



ПАММ-индекс представляет собой показатель доходности нескольких ПАММ счетов. Это единая котируемая единица, которая является средним значением доходности выбранных ПАММ счетов за определенный торговый период (ролловер). Брокер формирует их из счетов, которые соответствуют определенным параметрам: срок работы ПАММ-счёта, величина капитала трейдера и т.д.



Пример ПАММ-индекса: (в расчёте исключены 2 суммы – сумма вознаграждения трейдера и сумма его доли, т.е. принимаем во внимание только прибыль, полученную всеми инвесторами).



Допустим, что в формировании ПАММ-индекса используется три ПАММ счета. Согласно процентному долевому участию (1) - в такой же пропорции и будет разделена инвестиция в эти ПАММ-счета (2), при покупке индекса (BUY). И так, при покупке 1 лота (цена лота - $1000), средства распределятся соответственно долевому участию (1).



Таким образом, покупая ПАММ-индекс стоимостью $1000, мы получаем пропорционально взвешенный Инвест-портфель из 3-х различных ПАММ счетов.



Стоимость ПАММ-индекса меняется с момента инвестирования в зависимости от сделок, совершаемых трейдерами. Например, по окончании торгового периода трейдеры дали следующие результаты (в расчёт берётся только доход на капитал всех Инвесторов):



==========(1)===(2)======================

1. ПАММ счет (30%, 300$) -> $300 + 50% = $450 (+15%)

2. ПАММ счет (40%, 400$) -> $400 + 20% = $480 (+18%)

3. ПАММ счет (40%, 400$) -> $400 - 40% = $240 (- 16%)

=======================================

Баланс: $1170 + 17%

В данном примере ПАММ-индекс вырос на 17 пунктов.

[pammex]

Как пользоваться ПАММ-индексами:

1.Управление и операции с ПАММ-индексами осуществляется через торговый терминал (МТ4, МТ5, мобильный терминал, ...). Процесс представлен в виде графика в реальном времени.

2.Инвестирование - следует выполнить операцию покупки (BUY):
[indent=1]

[pammex]

Какие преимущества для инвестора при использовании ПАММ-индексов.

- экономия времени на анализ памм счетов;

- диверсификация консервативных счетов;

- диверсификация агрессивных счетов.



Cколько можно зарабатывать на форексе наверное вы знаете. А вот сколько можно заработать на памм индексах?

Давайте возьмем один индекс - Премиум Консервативный и период с 20.05.2012 по 28.10.2012. Доходность за этот период (5 мес.) составила +25.191 % (при пересчёте на год – прибыльность 60-70%).



Все же нужно согласиться, что инвестиции в forex прибыльное дело, только надо грамотно ними распоряжаться. Как раз для этого Индексы и созданы.



На данный момент создано 6 памм индексов.

1. Памм индекс - Platinum / Время старта индекса - 2012.05.21

2. Памм индекс – Gold / Время старта индекса - 2012.05.21

3. Памм индекс – Gold2 / Время старта индекса - 2012.05.21

4. Памм индекс – Balance / Время старта индекса - 2012.07.21

5. Памм индекс – Aggressive / Время старта индекса -2012.10.20

6. Памм индекс – Million / Время старта индекса -2012.10.20



Среди всех памм наиболее привлекателен - памм индекс Миллион. В этом индексе наиболее качественно подобраны паммы. Наиболее большую доходность дает индекс Aggressive (и наверняка он будет давать и наибольшие убытки в итоге).



Для того, чтобы инвестировать в ПАММ-индексы вы должны сделать такие 3 шага:

1.Сделать регистрацию на сайте брокера.

2.Создать новый счёт, установив его тип «Pamm Index»

3.Пополнить этот счет и совершать операции.

[Veresk]

Вот поэтому и встает вопрос зачем нужны ПАММ счета? Кому они выгодны? И есть ли альтруисты? Ведь однозначно что при рисках полностью возложенных на инвестора выгодно управляющему. А если наоборот то тогда выгодно инвестору. А вот при любом стечении обстоятельств без разницы на кого будет возложен риск площадка предоставляющая сервисПАММ инвестирования получит свое. Это не плохо просто каждый может выбрать что нужно ему...

[Инвестор]

Мне немного не понятно почему народ высказывается за 100% перестраховку средств трейдерам

Ну а кто хочет терять свои средства? Вот люди и высказываются за 100 процентную перестраховку средств. Конечно ПАММ 2.0 выгоден инвестору, но не выгоден управу. Кто же хочет брать на себя дополнительный риск? Ну а с другой стороны, раз трейдер открыл ПАММ 2.0 и рискует своими средствами, то значит он пришел на форекс с серьезными целями и доверие к такого управу действительно выше, чем к управу с обычным ПАММом.

[webinvestor]

Сообщение от lydik

Мне немного не понятно почему народ высказывается за 100% перестраховку средств трейдерам, то есть на сколько я понимаю трейдер должен просаживаться только на свои извините если у меня под управлением находится 500000$ то какой же суммой я должна полностью перестраховать если бы такие деньги были бы в распоряжении собственного кармана мне бы и без инвестаров жилось не плохо.

Просто это былобы идеально для инвестора! Ведь он не потеряет ничего кроме процентов, своя сумма застрахована, причем без платы за саму страховку, это же здорово. Но в реале все намного нерадужнее) так сказать, ведь в таком случае получается что трейдер торгует как бы на свои, ну и плюс может получить вознаграждение с прибыли инвесторов, что тоже плюс, но зачем трейдеру создавать памм 2,0 с ответственностью если памм 1,0 так же пользуется популярностью и инвесторы с радостью несут туда деньги.

[Инвестор]

Да, это было бы идеальный вариант. Но пока есть ПАММы 1.0 такого или совсем не будет, или это будет исключение, нежели чем правило. Да и трейдерам такие ПАММы не выгодны. Получается что трейдер рискует только своими деньгами, а деньги инвесторов как бы ни при чем. Кто на такое согласится?

[esfire8]

Сообщение от pammex

Выбор брокера – наличие лицензий, ECN и PAMM счета, вывод прибыли без задержек и т.д. (всё познаётся в сравнении).



Как определить в какой ПАММ инвестировать ?



1. Длительность работы управляющего на валютном рынке (Форекс). История торгов управляющего (трейдера) должна быть не менее 6-12 торговых месяцев.

2.Какую стратегию применяет управляющий: консервативную или агрессивную. Консервативная – риски меньше, просадки не более 10-30% от суммы депозита. Агрессивная – риски большие (хотя и прибыль тоже довольно высокая – до 70-100% в месяц) и иногда достигают 60-% от суммы депозита.

3.Величина депозита с которой управляющий открывает сделки на рынке. Консервативный – не более 10-20% от депозита, агрессивный – 50% и более.

4.Статистика торгов управляющего (трейдера). При торговле у трейдера возможны и прибыли и убытки. но нужно учитывать то обстоятельство, что просадки при торгах не должны быть большими, т.е. не более 20%. Торговых периодов, в которых присутствует просадка должно быть значительно меньше, чем прибыльных торговых периодов.

5.Торговый период – чем меньше, тем безопаснее для инвестора. Управляющему это порой не всегда выгодно, но инвестор имеет возможность раньше вывести свои средства в случае неудачных торгов.

6.Величина собственного капитала управляющего. Это говорит о том, как относится управляющий к торговле. Большая сумма свидетельствует о серьёзных намерениях управляющего (трейдера), т.к. при просадках – он рискует потерять свои собственные деньги.

7.Учитывайте соотношение доходность/максимальная просадка. Доходность 20-40% в месяц (рамки доходности не есть абсолютно жёсткие), рабочие просадки до 15-20%, но не чаще 1-2 раза в 2 месяца. Идеальных условий торговли не бывает, поэтому имейте ввиду, что это соотношение может ухудшиться.

8.Вкладывайте в стабильный ПАММ счёт даже в момент рабочих просадок или минимальной доходности. Никогда не вкладывайте в ПАММ счёт в момент пика доходности, т.к. чем выше % доходности, тем выше торговый риск, что чревато большими потерями.

9.Процентное распределение прибыли. Основные варианты распределения прибыли между управляющим (трейдером) и инвестором – 30-70%, 60%-40%, 50%-50%, 40-60%, 20%-% и т.д. и оптимальным считается вариант 50% на 50%.

10.Отчётность управляющего (трейдера). Идеально - когда отчётность on-line. Каждая закрытая сделка отображается в кабинете инвестора и таким образом инвестор имеет постоянный контроль за состоянием торгов.

11. Диверсифицируйте (распределяйте) свои инвестиции - вкладывайте в несколько ПАММ счетов. Если сумма инвестиции небольшая, выбирайте ПАММ счета с входом не более 200-500$, иначе сложно будет диверсифицировать.

12.Сумма инвестиций. Сумма инвестиции (или порог инвестиций) может быть разный – 100$, 200$, 500$, 1000$, 2000$, 2500$, 5000$ и т.д. Если порог инвестиции не выше 200$-500$, то инвестор имеет возможность распределять свою инвестицию. Моя рекомендация – если Вы не уверены в том или ином управляющем – НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ в его ПАММ, либо у Вас есть рекомендация от инвестора, который уже продолжительное время работает с тем или иным управляючим. Распределять сумму инвестиций нужно не менее как в 3-5 ПАММ счетов, а то и более. Тем самым Вы уменьшаете риски потерь.

13.Вкладывайте в ПАММ счета ровно столько, сколько Вы готовы потерять. Валютный рынок – высокорисковый рынок.

14.Полученную прибыль выводите регулярно, не злоупотребляйте капитализацией.

15.Не менее важно – минимальные сроки на вывод прибыли.



Пример ПАММ счета

Оценить доходный или не доходный памм-счет можно так. Берем риск за сто процентов. Доходность делим на время =вероятность, что со процентов прибыли будет получено за определенное время. Сколько будет жить памм показывает статистика. По поводу той стратегии, которую выбирает трейдер для торговли, должно быть пояснение. Нужно и графики проанализировать. И сделать выводы.

[migo]

Инвестор должен проанализировать историю ПАММ счета (или прибегнуть к услугам профессионального аналитика), иначе он однозначно он рискует своим депозитом. Помните, что не всегда идеально гладкая статистика ПАММ счета говорит вам о малых рисках потери депозита, поэтому важно анализировать сделки управляющего (ДА !!! если такая статистика предоставляется брокером – и это важно). В результате у вас будет рейтинг ПАММ счетов, на основе которого и можна создавать свой Инвест-портфель.



Инвестор должен знать и помнить о так называемых неторговых рисках (банкротство компаний, мошенничество), поэтому здесь важно правильно выбрать брокера (проверенная по всем пааметрам компания). Обезопасить себя можно только путем тщательной проверки той или иной компании (лицензии, регуляторы и т.д.)



Поэтому инвестирование – это не просто регистрация на сайте брокера и пополнение своего ECN счета с последующим переводом средств на ПАММ-ы, а это сложный инструмент, где без профессионалов вам никак не обойтись, если вы начинающий инвестор. Трейдер и инвестор имеют общую цель – заработать деньги, поэтому для них обоих весьма важно найти добросовестную компанию (удобный ввод средств, беспроблемный вывод прибыли или всего депозита, удобные торговые инструменты и торговые условия).



Нужно помнить то, что в странах СНГ «развелось” много разных кухонь, работа которых направлена исключительно на то, чтобы «отнять” у инвесторов и трейдеров вложенные деньги, мотивируя нарушением правил или пунктами договора. Будьте осторожны!!!



Для трейдера выгодно, когда:

- Он не привязан к конкретному инвестору

- Он может получить в управление большой капитал от многих инвесторов, если его торговля стабильная и с минимальным риском.

- Только трейдер управляет вопросом прибыли и управляет снятием и пополнением своих средств.

- Сколько и как торговать определяет только он.



Успеха достигает трейдер, который однозначно имеет прибыльную ТС, уверен в своей торговой системе, у него большой торговый стаж, он адекватно реагирует на вопросы инвестора, и он очень дисциплинирован.

В противном случае – успеха не достич (хотя возможны временные успехи).



Начинающему инвестору всегда нужна помощь в вопросе инвестирования.

1.Инвестировать нужно исключительно те средства, которые вы можете себе позволить потерять.

2.Инвестиции обязательно нужно диверифицировать (распределять между ПАММ управляющими в пропорциях). Что дает такое распределение – уменьшение риска в случае просадки одним из трейдеров, т.к. другие – в прибыли и компенсируют частично или полностью убытки.

3.Желательно выбирать ПАММ счета с консервативной стратегией торговли (прибыль меньше, но и риск просадок то же меньше) и прямо противоположной является агрессивная торговля.

4.Реально ваши инвестиции находятся у брокера (он и является гарантом отношений между трейдером и инвестором посредством сервисе ПАММ счетов). Выбор брокера – изначально один из важнейших этапов при размещении инвестиций.

5.Всегда качественная аналитика и поддержка более опытных инвесторов.

6.Большое внимание нужно уделять при пополнении счета (мошенников в инете много и не всегда можно сразу определить), поэтому как правило брокер предоставляет рекомендованные способы пополнения счета.

7.Внимательно нужно читать оферту управляющего счетом, во избежания в будущем неоднозначных ситуаций – распределение прибыли и убытков (в ПАММ 2.0 часть или полностью убытки ложаться на капитал трейдера), условия досрочного вывода инвестиций, торговый период и т.д.

8.Мониторинг ваших инвестиций (в идеале – 24 часа в сутки ваш счет доступен с актуальной информацией)

[daffu36]

Сообщение от Veresk

Вот поэтому и встает вопрос зачем нужны ПАММ счета? Кому они выгодны? И есть ли альтруисты? Ведь однозначно что при рисках полностью возложенных на инвестора выгодно управляющему. А если наоборот то тогда выгодно инвестору. А вот при любом стечении обстоятельств без разницы на кого будет возложен риск площадка предоставляющая сервисПАММ инвестирования получит свое. Это не плохо просто каждый может выбрать что нужно ему...

Да помоему ответ на ваш вопрос напрашивается сам собой , памм счета выгодны как трейдерам инвесторам , так и трейдеру управляющему этого памма , а так же тому дц , который предоставил свои площадки для такой торговли , так что такой вопрос кому выгоден памм счет очень простой в ответе , при условии прибыльности этого счета .