Как инвестиционные компании обманывают инвесторов - Страница 6 - Форум о заработке, инвестициях и криптовалюте
Форум о заработке, инвестициях и криптовалюте

Вернуться   Форум о заработке, инвестициях и криптовалюте > Форум инвесторов > Альтернатива ПАММ инвестициям

Важная информация

Альтернатива ПАММ инвестициям Обсуждаем другие виды инвестиций валютного рынка Форекс. MAM, LAMM, STAR, RAMM... и все альтернативы ПАММ счетам. ДУ-Доверительное управление. Copy Service-Сервис копирования сделок успешных трейдеров.

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 18.04.2014, 22:49   #51
kleryk
Мастер
 
Аватар для kleryk
 
Регистрация: 17.04.2014
Сообщений: 2,394
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Был у меня опыт инвестирования денежных средств в компанию под названием Gamma-ic и как показало время опыт был печальный. Так как данная компания закрылась и вклады инвесторам не вернула. Возбудили уголовное дело но я так толком и не понял чем оно закончилось. Могу сказать что если фирма вам не предоставляет список совершённых сделок то эта фирма просто финансовая пирамида и если у данной инвестиционной компании большой процент.
kleryk вне форума   Ответить с цитированием
Старый 25.06.2014, 19:20   #52
Ya-Sha
Новичок
 
Регистрация: 25.06.2014
Сообщений: 13
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от kleryk Посмотреть сообщение
Был у меня опыт инвестирования денежных средств в компанию под названием Gamma-ic и как показало время опыт был печальный. Так как данная компания закрылась и вклады инвесторам не вернула. Возбудили уголовное дело но я так толком и не понял чем оно закончилось. Могу сказать что если фирма вам не предоставляет список совершённых сделок то эта фирма просто финансовая пирамида и если у данной инвестиционной компании большой процент.


А если они не торговлей проценты зарабатывают? Что им тогда предоставлять? Варианты же разные могут быть: инвестируют в производство, строительство и т.д.
Ya-Sha вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2014, 16:27   #53
voltramen
Новичок
 
Регистрация: 01.07.2014
Сообщений: 35
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от vikvin Посмотреть сообщение
Каждый оценивает риски по своему. В зависимости от своего или чужого горького опыта. Порой сложно вложить деньги без риска. Смотришь, солидная компания, много лет существует и выплачивает деньги. И вдруг - ее сайт становится недоступен, а зарегистрирована в оффшорной зоне. Вот и приехали наши денежки.
так это сплошь и рядом такое происходит -много ТАКИХ организаций и компаний находятся в оффшорных зонах да и не только дело в оффшорных зонах и странах откуда эта компания и сколько дней или лет она работает а дело по моему в другом,- честности самих людей которые у " руля" данной компании или просто,-компания продала себя кому нибудь другому ,а тот другой "нахапал" денежку у людей и.. всё-свернулся и поминай как звали! так что риск в принципе есть везде и будет всегда!
voltramen вне форума   Ответить с цитированием
Старый 04.07.2014, 21:43   #54
ErtyMini
Новичок
 
Регистрация: 03.07.2014
Сообщений: 3
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию



На моем опыте еще не бывало такого но я с уличением читаю такие статьи с целью в дальнейшем избежать подобного. Вот один яркий пример махинаций это один случай но их множество будьте бдительны)


Ежедневно приходится чистить от спама корпоративный ящик. И если с предложениями канцтоваров, мебели, мусорными письмами, порноспамом успешно справляется офис-менеджер, то с именными обращениями и предложениями, напоминающими деловые, приходится разбирать собственноручно.


Поступает очень большое количество разнообразных писем с предложениями о западном финансировании / кредитовании проектов в Украине и России на самых мягких условиях (ставка Libor плюс 1%), тело в конце договора, кредит на 20 лет, прочее). Подавляющее большинство подобных предложений - абсолютное мошенничество.


Не стоит думать о том, что аферисты работают по крупному. Вовсе нет. Пообещав вам USD 20 000 000, вас разведут в результате на сумму от трех до тридцати тысяч долларов. Не больше. На рынке инвестиционного брокериджа для стартапов нет серьезных мафиози. Только мелкие жулики, играющие на первичных рефлексах таких же дилетантов, как и они сами.


Беда в том, что, зачастую, ожидания инвестиций у неопытных стартаперов настолько сильны, что заглушают все доводы разума.


Как это было у моих знакомых?



В конце прошедшего года сопровождал проект заказчиков, по которому ранее разработал предынвестиционную документацию (бизнес-план, ряд финансовых моделей, презентационные материалы, прочее).


Нашелся инвестор, проявивший заинтересованность проектом. Были и восторги, была и длительная переписка, были и соглашения о намерениях, конфиденциальности, приведение отчетности к МСФО.


В результате было получено согласие о финансировании, а знакомым предложили открыть счет в неком английском банке, на который траншами будут поступать деньги. Он-лайн. То есть, де-юре анонимно.


Правда, чудеса?


Вдвойне чудеса - деньги таки поступили. Вернее, это клиент увидел запрашиваемую сумму у себя в аккаунте системы "банк-клиент". С юристом-международником была отработана относительно законная схема предоставления учредителем частного беспроцентного займа украинской компании.


Транзакция отчего то не прошла, а на следующий день клиент увидел в том аккаунте уведомление о том, что его счет заблокирован Center for International Crime Prevention (Центр по международному предупреждению преступности при ООН).


Вопли, визги, причитания



Мне позвонили после того, когда инвестиционный брокер вышел на связь с клиентом, предложив тому урегулировать вопрос по Clean Bill On Record Clearance Certificate за символических 5000 евро, которые клиент должен переслать брокеру частным платежом по Western Union.


Стало интересно. Погугглив, выяснил, что во-первых, банка такого не существует. Домен, на котором работает сайт этого виртуального банка, зарегистрирован год назад в Словакии.


Администратор одного из крупнейших в России бизнес-форумов пошел навстречу, и на мой запрос в личке сообщил о том, что IP разместившего там объявление инвестиционного брокера, находится, где бы вы думали? В Нижнем Новгороде. (одно из преимуществ старожилов бизнес-форумов - добрые отношения с администраторами))).


Британские номера телефонов и корпоративный E-mail созданы через виртуальный онлайн офис. Да и искать то ничего не надо было. Все стало ясно сразу, когда узнал, что вход в систему банк-клиент осуществляется посредством восьмизначного пароля и примитивной каптчи.


Есть несколько простых советов по предотвращению подобных рисков



1. Как вас нашли? Вы вывесили резюме проекта, а вас закидали предложениями?



На рынках инвестиций в стартап проекты спрос значительно превышает предложение. Наивно и глупо полагать, что кто-то вот так просто, не имея ни контроля, ни страховки, ни залога, даст деньги на длительный срок под минимальный процент.


Инвестирование в стартап проекты не подпадает ни под какие сложившиеся кредитные инструменты. Инвестор, заинтересовавшийся таким проектом, финансирует не сам проект. Он финансирует Вас, как менеджера. Как человека, имеющего достаточный опыт для того, что бы к вам, как управленцу, было определенное доверие.


Если же речь идет об инвестициях в развитие существующего бизнеса, здесь включаются стандартные инструменты (залог с достаточной ликвидационной стоимостью, кредитная и бизнес - история, поручители, наличие части собственного капитала, прочее).


2. Вам предлагают беззалоговый кредит, 100% покрывающий капитальные издержки и потребность в оборотных средствах до достижения точки безубыточности.


Если только не обсуждать потребительские кредиты (небольшие суммы, нереальные процентные ставки, скрытые ежемесячные комиссии, будущие онкольные требования), то открытие подобных кредитных линий со стороны западных банков невозможно в принципе.


В любом случае необходимо покрытие собственным капиталом хотя бы 20% стоимости проекта, наличие поручителей, банковских гарантий со стороны банков ТОП-25, кредитной истории, приведение финансовой отчетности к международным стандартам, предоставление кипы документов (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, декларации о прибыли, прочее)


3. Инвестиционный посредник торопит вас и требует какой либо оплаты прямо здесь и прямо сейчас.



Деньги любят тишину. Переиначивая фразу, инвестиционные / кредитные решения не терпят спешки. Торопить вас с каким то мелким и непонятным платежом будет только мошенник.


4. Если вас нет в интернете - значит, вы не существуете (Билл Гейтс)



Как можно иметь финансовые отношения с человеком / компанией, отсутствующей в информационном пространстве? Пробить WHOIS сайта - элементарно. Погугглить по E-mail, номерам телефонов, ФИО контактных лиц еще проще. Есть способы разузнать и реальное местонахождение. Не умеете сами, найдите специалиста.


5. Репутация (Goodwill)



Требуйте рекомендаций. Проверяйте в свою очередь и давших эти рекомендации. Кстати, какими бы убедительными не были результаты инвестора в прошлом - не факт, что в вашем проекте будет то же самое.


6. Интересуйтесь рутинными операционными вопросами. Помните, что инвестиционные мошенники (даже если не дилетанты) пляшут по верхам.



В деталях интересуйтесь юридической составляющей ввода денег в страну реализации проекта, вопросом будущего обслуживания заемного финансирования, видом отчетности, комиссий, платы за управление, порядком разрешения будущих споров, медиации, распределения издержек по проведению внешних аудиторских проверок, порядком осуществления контроля над выполнением этапов проекта и наличием санкций по нарушению сроков этих этапов или изменения сметы. Требуйте предоставления исчерпывающих ответов в письменной форме (бланк, исходящий номер, мокрая печать, подпись, обычная почта)


7. Договоритесь о встрече.



Онлайн общение, конечно, хорошая штука, но в живом разговоре все расставить на свои места гораздо проще.


8. На этапе организации финансирования с вас требуют относительно небольшие деньги за что-нибудь?



Заплатите лучше эти деньги толковому юристу-международнику и специалисту по финансовой безопасности. Уверяю, у вас еще останется сдача.
ErtyMini вне форума   Ответить с цитированием
Старый 04.07.2014, 23:31   #55
voltramen
Новичок
 
Регистрация: 01.07.2014
Сообщений: 35
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от sabail Посмотреть сообщение
Для меня при рассмотрении вопроса о том, достаточно ли надежна фирма, с которой я собираюсь работать, на первом месте стоит вопрос о том, что из себя представляет ее основная деятельность, насколько она вообще наполнена смыслом и способна ли генерировать прибыль. Если фирма прибыльна, то ее владельцам и менеджменту просто нет смысла жульничать. И вообще, не нужно видеть вокруг себя одних мошенников.
Цитата:
Сообщение от sabail Посмотреть сообщение
Для меня при рассмотрении вопроса о том, достаточно ли надежна фирма, с которой я собираюсь работать, на первом месте стоит вопрос о том, что из себя представляет ее основная деятельность, насколько она вообще наполнена смыслом и способна ли генерировать прибыль. Если фирма прибыльна, то ее владельцам и менеджменту просто нет смысла жульничать. И вообще, не нужно видеть вокруг себя одних мошенников.
да не скажите смысл есть! есть махинаторы которые ради наживы идут на различные махинации и разнообразные ухитрения! я не скажу что этим занимаются сплошь и рядом-нет конечно! но под разными приманками и заманиваниями есть не добросовестные так сказать фирмы,вы не задумывались ОТКУДА у только что открытой фирмы (я не говорю у давно работающей и проверенной)-они просто(я почти уверен) до этого и занимались мошенничеством(не все конечно),а потом под другим названием снова организовывают фирмы -такие факты присутствуют
voltramen вне форума   Ответить с цитированием
Старый 24.07.2014, 09:24   #56
пульт
Мастер
 
Аватар для пульт
 
Регистрация: 20.03.2014
Сообщений: 1,345
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Если честно то вторая часть вашего сообщения вообще не понятна мне. Но примерно там говориться о том что после закрытия некоторых крупных фирм откуда не возьмись берутся новые такие же крупные и перспективные. Я скажу нет, такого я не замечал и понял что вы как-то хотите связать открытие новых фирм з закрытием старых. Но не думаю что такие обманы происходят слишком часто. Скорее всего судьба мошенничества заключается совершено в другом. Например большие комиссии при выводе или среды, которые порой превышают проценты прибыли в том же инвестиционном проекте... Имхо

Что касаемо меня, так я изучают сейчас все проекты, как инвестиционные, так и торговые, чтоб в будущем, когда мне доведется опклировать суммами по крупнее, я уже чтоб знал куда направить свои деньги и с уверенностью спать спокойно пока мои деньги умножаются в процентах
пульт вне форума   Ответить с цитированием
Старый 21.08.2014, 14:37   #57
bramor
Новичок
 
Регистрация: 30.07.2014
Сообщений: 192
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от voltramen Посмотреть сообщение
так это сплошь и рядом такое происходит -много ТАКИХ организаций и компаний находятся в оффшорных зонах да и не только дело в оффшорных зонах и странах откуда эта компания и сколько дней или лет она работает а дело по моему в другом,- честности самих людей которые у " руля" данной компании или просто,-компания продала себя кому нибудь другому ,а тот другой "нахапал" денежку у людей и.. всё-свернулся и поминай как звали! так что риск в принципе есть везде и будет всегда!
если компания зарегистрирована в оффшоре, риски вырастают в разы
bramor вне форума   Ответить с цитированием
Старый 26.08.2014, 22:25   #58
slaidernan
Любитель
 
Регистрация: 26.06.2014
Сообщений: 208
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от bramor Посмотреть сообщение
если компания зарегистрирована в оффшоре, риски вырастают в разы
Регистрация в офшорке не показатель. Сколько было и есть компаний, которые зареганы в оффшорах и нормально работают. И сколько таких, которые вроде бы и в национальной юрисдикции, а оказались мошенниками
slaidernan вне форума   Ответить с цитированием
Старый 18.09.2014, 17:31   #59
bramor
Новичок
 
Регистрация: 30.07.2014
Сообщений: 192
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

в национальной юрисдикции вы можете законодательно отстоять свои права и вернуть деньги, вот и вся разница
bramor вне форума   Ответить с цитированием
Старый 09.11.2014, 14:06   #60
Alekz
Любитель
 
Аватар для Alekz
 
Регистрация: 12.06.2013
Сообщений: 241
Вы сказали Спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
По умолчанию

Сейчас самой ужастным омбаном стала компания MMCIS и ее очка MILL TRADE они кинули вообще всех своих клиентов безприцидентно и безповоротно. Причем процесс кидалова до сих пор продолжается. А все как получается началось за много лет назад.
Alekz вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Загрузка...


Powered by vBulletin® Version 3.8.9
Copyright ©2000 - 2024, vBulletin Solutions, Inc.
vB.Sponsors

© 2009-2020 «ACRYPTOINVEST.COM»
сообщество трейдеров, инвесторов и игроков