Лицензирование в Нидерландах положит конец анонимным продажам криптовалюты

[CryptoBum]

Больше не должно быть возможности покупать или продавать крипто-монеты анонимно. В совете, который Управление по финансовым рынкам Нидерландов и De Nederlandsche Bank передали министру финансов Хоекстра , они утверждают, что правительство должно ввести систему лицензирования. Министр немедленно объявил, что принимает совет.

В декабре сама Hoekstra указала, что должна быть введена система с разрешениями для торговых платформ и частью так называемых поставщиков кошельков для криптовалют. Совет регулирующих органов теперь дает более подробную информацию о том, как должна выглядеть такая система. Это будет иметь далеко идущие последствия для вовлеченных сторон.

Обман окончен
Hoekstra попросил совета в начале прошлого года. Примерно в то же время крипто-монеты, такие как биткойны, были очень популярны среди голландцев, и там жадно ходили слухи о курсе. Кроме того, все больше людей вкладывают деньги в «первоначальные предложения монет», продукты, за которые AFM ранее предупреждала, что они подвержены мошенничеству и что не всегда понятно, что покупатель получает взамен.

Между тем интерес потребителей несколько снизился. Поэтому опасность рискованных спекуляций и мошенничества стала менее актуальной, по мнению регуляторов AFM и DNB. В результате они делают основной упор на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма с помощью криптовалют.

Взрыв необычных сделок
По данным Отдела финансовой разведки (FIU), независимого следственного отдела полиции, это большой риск. В начале прошлого года FIU сообщило, что количество необычных транзакций с крипто-монетами значительно возросло: в среднем с 300 до почти 5000 в год.

Между тем, существует также новая европейская директива, которая должна решить эту проблему. Это предписывает, чтобы платформы, которые предлагают покупку или продажу крипто-монет за обычные валюты, такие как евро или доллары, должны соблюдать те же законы против отмывания денег и финансирования терроризма, что и финансовые учреждения, такие как банки. Это также относится к платформам, где вы, как клиент, можете хранить кошелек для своих крипто-монет, своего рода цифровой кошелек.

На практике это означает, что эти стороны должны следить за всеми операциями своих клиентов и сообщать властям о подозрительных операциях (как, например, уже банки). Кроме того, они должны собирать и хранить информацию от своих клиентов, чтобы эти данные могли быть получены из любого расследования судебными органами.

Правила распространяются на тридцать компаний в Нидерландах
Все государства-члены ЕС теперь должны ввести эти более строгие правила в начале следующего года, и сами страны сами определяют, как именно они их формируют. Правительство Нидерландов выбирает систему с разрешениями. То есть: каждая сторона, которая хочет иметь возможность предлагать транзакции от «обычных» денег криптовалютам, и некоторые менеджеры кошельков, должны подать заявку на лицензию, чтобы продолжать делать это.

По мнению De Nederlandsche Bank, это означает, что они будут проверены до получения лицензии, например, на вопрос о том, могут ли они собрать все эти данные и действовать с ними ответственно.

В настоящее время в Нидерландах около 30 компаний и организаций, которые должны подать заявление на получение разрешения, если они хотят продолжить свою работу. Если они этого не сделают, то они скоро будут наказуемы.


DNB ожидает, что им будет очень сложно выполнить эти новые требования. Ричард Кол, член правления Фонда Биткойн Недерланд, который защищает интересы криптовалют и связанных с ними организаций, делает это сильнее.

«Это драматично для молодых инновационных компаний», - говорит Кол, который также некоторое время обсуждал это с регулирующими органами. «Мы долго боролись за сильную инновационную культуру в Нидерландах, это большой шаг назад».

Он ожидает, что новые правила принесут огромное количество документов. Компании также должны будут заплатить много денег, чтобы соблюдать правила и получить лицензию, говорит он.

По его словам, это создает серьезный конкурентный недостаток по сравнению с крупными авторитетными сторонами, такими как банки. Он считает, что многие партии будут вынуждены остановиться.

Этические проблемы
Кроме того, по словам Коля, было проведено слишком мало исследований о том, насколько велики проблемы с крипто-монетами. Он считает, что меры, которые вскоре будут приняты, несоразмерны тому, что сейчас известно о проблемах.

Кроме того, он указывает на серьезные этические возражения новой системы. «Банкам и финансовым учреждениям уже нужно отслеживать информацию о клиентах и ​​транзакциях, так что есть только больше сторон, которые делают это, в то время как вы можете задаться вопросом, насколько хорошо наша личная информация защищена и используется, например, как правительство Китая хочу иметь возможность следить за всеми транзакциями всех граждан ".


Источник (EN): NOS