Что означают и дают лицензии брокеров? Кому верить?

[Гера]

Ранее тема обсуждалась здесь: Что означают и дают лицензии брокеров? Кому верить?





Что означают и дают лицензии брокеров? Кому верить?



Как правило, когда инвестор планирует инвестировать средства, он конечно же интересуется всеми показателями работы управляющего, но он к сожалению , в основном, не интересуется, тем какие лицензии есть у дилингового центра или брокера на осуществление финансовой деятельности. В то же время управляющий или трейдер при открытии своего счета тщательно изучит все документы, чтоб максимально обезопасить и свои средства и свой доход, но это трудоемкое занятие, ведь видов брокерских лицензий очень много - не один десяток. И все брокеры претендуют на то, что они лучшие и обслуживают своих клиентов самым надежным образом, до поры до времени… Меня натолкнуло на написание этой статьи то, что мало кто знает, что дают эти многочисленные лицензии брокеров и что могут гарантировать как инвесторам, так и трейдерам. Сама раньше терялась в догадках.

Сначала начнем с того, что деятельность любых финансовых посредников, а это брокеры и ДЦ, должна кем-то регулироваться. И, конечно, всем известно , что наше законодательство абсолютно не совершенно (на всей территории СНГ), оно позволяет рекламировать и предоставлять брокерские услуги без какой либо регуляции со стороны местных законов, но многие компании самостоятельно решают пройти лицензирование в других странах, чтобы максимально увеличить уровень надежности в глазах клиентов. Но стоит отметить, что лицензии также разными бывают по уровню благонадежности, по значению и по статусу. Согласитесь, имеет значение какая лицензия у вашего брокера : лицензия стран Западной Европы и Америки( к примеру, NFA) или лицензия малоизвестных стран ( есть лицензия острова Маврикий и именно эту лицензию имел печально известный брокер Broco (Броко)).

Если организация выдает лицензию, то в обязательном порядке должна быть размещена об этом информация на официальном вебсайте и можно сразу проверить правда ли это и действует ли лицензия на данный момент.

Теперь немного подробнее о самих международных организациях. К вашему вниманию представляю перечень самых авторитетных международных регуляторов рынка, которые четко регламентируют, каким правилам должен следовать брокер, который получил эти лицензии на деятельность и начал работать под контролем этих организаций:

- CFTC (Commodity Futures Trading Commission веб сайт http://www.cftc.gov/index.htm ) – самый старый регулятор деятельности товарных фьючерсов и опционов в США . Основан в 1974г. Американским Конгрессом и руководство, которого назначается президентом. Эта организация гарантирует честную конкуренцию и отсутствие манипуляций на валютных рынках. Защищает всех участников финансового рынка от нечестной торговли, мошеннических действий.

- NFA (National Futures Association- сайт организации - http://www.nfa.futures.org/ ) –организована в 1976г. в США. Всем известна, как один из лучших регуляторов форексной и фьючерсной деятельности. Основными целями данной некомерческой организации – обеспечить охрану интересов трейдеров и инвесторов, она требует от членов свой организации соблюдения собственного свода правил. Сейчас на рынке США осуществлять брокерскую и инвестиционную деятельность могут те организации, которые являются членами NFA и CFTC, а также капитал компании должен быть более 20 млн. долларов. Также только член NFA или CFTC могут предоставлять услуги гражданам США. Если брокер имеет лицензию NFA- это означает, что вы имеете гарантию того, что у вас вряд ли возникнут проблемы в выведением и возвратом ваших средств и ваши сделки исполняются честно и любая ваша обоснованная жалоба , как инвестора, будет услышана и принесет серьезные последствия для брокера.

Чтоб исполнить свою основную задачу-защитить трейдеров и инвесторов от мошеннических действий и манипуляций брокеров , NFA осуществляет такие приемы:

- отсеивает мошенников еще на начальном этапе предоставления услуг брокера. Все предложения должны записываться и предоставляться по первому требованию регулятора, реклама получать одобрение организации, плюс увеличился уставной капитал, что гораздо снизило вероятность злоупотреблений;

- предусматривает постоянный надзор – проводит регулярно ревизии;

- может применить дисциплинарное взыскание от письма о предупреждении до иска против члена своей организации.

- FSA (The Financial Services Authority сайт организации - http://www.fsa.gov.uk/ ) –независимый негосударственный центральный орган надзора в Великобритании. Функции: обеспечить прозрачность и эффективность по максимуму рынков в Англии, защиту всех потребителей финансовых услуг и борьба с махинациями и преступлениями. Все организации, связанные с инвестициями и банковской деятельностью, осуществляющие работу в Англии подлежат надзору со стороны ФСА. Под Форексом FSA подразумевает букмекерство и жестко ограничивает компании в работе.

Одна из самых важных целей , которую преследует FSA-это ограничение финансовых преступлений.

Для общей справки ни один трейдер -гражданин США не откроет себе счет у брокера, если этот брокер не будет состоять в одной из этих вышеуказанных организаций.



Также существует национальные брокерские лицензии, они выдаются в зависимости от того, в какой стране регистрировался брокер - их огромное количество, возможно я даже не все охватила, но это самые основные:

CySEC (Кипр), FSC Mauritius (Маврикий), FINMA ( Швейцария), BaFin ( Германия), SEC (США) ,FINRA (США), SIPC (США), FinTRAC (Канада) , AFM (Нидерланды), CECEI (Франция), HCMC (Греция),HFSA (Венгрия), PSZAF (Венгерия), PFSA (Польша), CSSF (Люксембург), FSCL (Новая Зеландия), ASIC(Australia), IFSC(Belize), Botswana IFSC (Республика Ботсвана).

Наименьшее влияние в мире имеют своеобразные лицензии за членство в негосударственных объединениях брокеров и дилинговых центров. Основной из примеров, это 3 организации в России , которые предполагают регулирование деятельности своих участников ограниченном масштабе:

1, 2. КРОУФР ( http://kroufr.ru/) , РАУФР – обе некомерческие организации, схожие по целям и смыслу , обе пытаются развивать и регулировать взаимоотношения между отечественными участниками международных рынков финансов. Каждый брокер входящий в организации может осуществить на добровольной основе сертификацию и лицензирование. Но деятельность этих организаций носит только рекомендательный характер, т.е. участники, по сути, не несут никакой ответственности за свою деятельность.

3. ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам – сайт- http://www.fcsm.ru/ подчиняется правительству РФ и осуществляет надзор за фондовыми и торговыми рынками. Одни из целей этой службы: регулирование работы участников рынков, поддержание законодательной базы, отстаивание интересов инвесторов и выдача лицензий. Но все это действует только для отечественных компаний, компания не может регулировать деятельность иностранных компаний работающих на Форекс, т.е. если служба заметила какие-то отклонения в деятельности компании, она может отозвать лицензию, но компания все равно может оказывать услуги трейдинга и инвестирования на Форекс российским гражданам.

Как правило, если какая-то спорная ситуация возникает и огорченный трейдер обращается в одну из этих организаций, то редко, когда он выигрывает спор- представители брокеров -члены комиссии , поддерживают только друг друга.

Во-общем в странах СНГ деятельность брокеров практически никак не регулируется государством, поскольку воспринимаются их операции все правового поля деятельности страны. И если компания зарегистрирована в СНГ, поэтому желательно чтоб брокер имел международную лицензию на деятельность, поскольку тогда деятельность брокерской компании контролируется организацией, которая эту лицензию выдала. Но в большинстве случаев жителям СНГ приходится только уповать на порядочность и репутацию компании.

Так же рекомендую, если вы решили открывать счет или инвестировать в определенной компании, прежде проверить юридический адрес и лицензию и не полениться заглянуть на сайт регулятора, все данные должны совпадать. У серьезной организации обязательно должен быть регламент осуществления всех аспектов их деятельности, причем в нем должны быть охвачены все вопросы по возможным конфликтным ситуациям. Если подобного нет, то лучше с этой компанией не связываться.

Еще каждый инвестор или трейдер должен помнить, что лицензии любой организации не дадут вам 100% гарантии того, что к вам будут относиться добропорядочно. Думаю, что многие читали не мало отзывов о спорных ситуациях, которые не раз решались не в пользу клиентов. Формируйте свое личное мнение также, по отзывам , возрасту компании, те кто работает долго, всегда заботятся о своей репутации .





Автор: Гера

Все права на статью принадлежат http://forum.forex-investo.ru

Копирование строго запрещено.