Валютные риски при инвестировании в ПАММ-счета

[Tr@der]

В общем-то, раньше эта проблема была не так и актуальна, а сейчас, в виду серьезного ослабления рубля, я стал задумываться о валютных потерях. Дело в том, что мы вкладываем рубли, а ПАММ-счета в долларах, то есть, приходится конвертировать валюту.



Хорошо тем, кто вкладывал в счета, когда доллар стоил 31-32 рубля, если они будут выводить деньги сейчас, то получат помимо прибыли с ПАММ-счетов хороший доход от валютного роста. Но как вкладывать сейчас, когда доллар на максимуме? Ведь если он упадет до 32, когда мне нужно будет снимать деньги, я потеряю львиную долю дохода от заработка трейдера...



Как вариант, мне в голову пришлая такая мысль: хеджирование рисков с помощью площадки FORTS. Суть этого заключается в открытии короткой позиции по фьючерсу на доллар (USD/RUB). Если доллар упадет, то валютные убытки покроет доход по шорту.

Но для этого на каждую 1000$ вложений придется "заморозить" 5-7 тысяч рублей для хеджа. Также это актуально лишь для короткого временного промежутка, так как фьючерсные контракты имеют свой срок экспирации...



Может у кого-нибудь есть другие идеи по данному вопросу?

[Vlados25]

Сообщение от Tr@der

В общем-то, раньше эта проблема была не так и актуальна, а сейчас, в виду серьезного ослабления рубля, я стал задумываться о валютных потерях. Дело в том, что мы вкладываем рубли, а ПАММ-счета в долларах, то есть, приходится конвертировать валюту.



Хорошо тем, кто вкладывал в счета, когда доллар стоил 31-32 рубля, если они будут выводить деньги сейчас, то получат помимо прибыли с ПАММ-счетов хороший доход от валютного роста. Но как вкладывать сейчас, когда доллар на максимуме? Ведь если он упадет до 32, когда мне нужно будет снимать деньги, я потеряю львиную долю дохода от заработка трейдера...



Как вариант, мне в голову пришлая такая мысль: хеджирование рисков с помощью площадки FORTS. Суть этого заключается в открытии короткой позиции по фьючерсу на доллар (USD/RUB). Если доллар упадет, то валютные убытки покроет доход по шорту.

Но для этого на каждую 1000$ вложений придется "заморозить" 5-7 тысяч рублей для хеджа. Также это актуально лишь для короткого временного промежутка, так как фьючерсные контракты имеют свой срок экспирации...



Может у кого-нибудь есть другие идеи по данному вопросу?

Если честно не особо разбираюсь в этом вопросе. как по мне так сейчас такой момент что лучше не стоит делать довложения если у вас есть средства в национальной валюте. А что бы избежать валютных рисков наверное стоит выбирать момент для довложения средств тогда когда национальная валюта будет наиболее сильной, ну а выводить прибыль в то время когда долларов стоит наиболее дороже. Однако даже такие манипуляции не позволят полностью себя защитить от валютных рисков при инвестировании в памм счета.

[asirisa]

Да для многих это сейчас может стать актуально . Единственный момент работать с тем . что уже крутится на депозите. Или если есть другие доходы с интернета в долларах . то можно вкладывать их. Так как сейчас делать вложение .когда нужно конвертировать рубль в доллар точно может стать очень накладным инвестированием.

[eryomenko]

Сообщение от asirisa

Да для многих это сейчас может стать актуально . Единственный момент работать с тем . что уже крутится на депозите. Или если есть другие доходы с интернета в долларах . то можно вкладывать их. Так как сейчас делать вложение .когда нужно конвертировать рубль в доллар точно может стать очень накладным инвестированием.

А где гарантия что рубль усилит свои позиции на рынке валют и вернется к уровню 31-32 ну или хотя бы 33-34 рублей за доллар? А если он так и останется 36-37 тогда что делать, вообще не инвестировать? Конечно можно попробовать переждать месяц-два но думаю это не выход. Какой бы ни был курс валют, а доливаться можно всегда, ведь инвестор планирует получить прибыль, а не убытки и при хорошем размещении своих финансов полученная прибыль перекроет повышенный курс при конвертации.

[maribor]

Но насколько я знаю в этой компании "Пантеон-финанс" есть и рублевые счета или я ошибаюсь.Вообще сейчас во многих есть рублевые счета.Или же сама инвестиция в ПАММ возможна только в долларах,а самому можно тоорговать в рублях,наверно так.Вообще я не вкладываю в долларовые счета при высоком курсе нацвалюты,открываю счета по возможности в рублях,я же их в России собираюсь тратить какое мне дело до курсов...

[Vlados25]

Сообщение от eryomenko

А где гарантия что рубль усилит свои позиции на рынке валют и вернется к уровню 31-32 ну или хотя бы 33-34 рублей за доллар? А если он так и останется 36-37 тогда что делать, вообще не инвестировать? Конечно можно попробовать переждать месяц-два но думаю это не выход. Какой бы ни был курс валют, а доливаться можно всегда, ведь инвестор планирует получить прибыль, а не убытки и при хорошем размещении своих финансов полученная прибыль перекроет повышенный курс при конвертации.

Выходит вы правы. Если к примеру у вас есть средства то можно и не ждать пока курс национальной валюты вырастет что бы сделать довложение. Можно вложить средства прямо сейчас. Ну а прибыль которую вы получите от инвестирования как раз и покроет ваши убытки от конвертации валюты. Выходит что прибыль от инвестирования вполне может защитить инвесторов от валютных рисков.

[rudzaki]

Сообщение от Tr@der

В общем-то, раньше эта проблема была не так и актуальна, а сейчас, в виду серьезного ослабления рубля, я стал задумываться о валютных потерях. Дело в том, что мы вкладываем рубли, а ПАММ-счета в долларах, то есть, приходится конвертировать валюту.



Хорошо тем, кто вкладывал в счета, когда доллар стоил 31-32 рубля, если они будут выводить деньги сейчас, то получат помимо прибыли с ПАММ-счетов хороший доход от валютного роста. Но как вкладывать сейчас, когда доллар на максимуме? Ведь если он упадет до 32, когда мне нужно будет снимать деньги, я потеряю львиную долю дохода от заработка трейдера...



Как вариант, мне в голову пришлая такая мысль: хеджирование рисков с помощью площадки FORTS. Суть этого заключается в открытии короткой позиции по фьючерсу на доллар (USD/RUB). Если доллар упадет, то валютные убытки покроет доход по шорту.

Но для этого на каждую 1000$ вложений придется "заморозить" 5-7 тысяч рублей для хеджа. Также это актуально лишь для короткого временного промежутка, так как фьючерсные контракты имеют свой срок экспирации...



Может у кого-нибудь есть другие идеи по данному вопросу?

Я из Бераруси и у нас по депозитным вкладам в банке 43 процента годовых, я однажды задавался вопросом хеджирования через Московскую биржу, так как там идёт торговля фьючерсами на Беларуский рубль, когда посчитали спецификацию контракта, оказалось, что минимум нужно вкладываться в банк на 20к у.е. Если вы будете инвестировать в ПАММ счета небольшие деньги, то не факт, что у Вас получится захеджироваться таким именно способом. Но в любом случае, вам не нужно обращаться за фьючерсами на фортс и так далее, ведётся же торговля по рублю на форексе, вложитесь в ПАММ счёт на 1к и продайте на такую же сумму лот на форексе по паре USDRUB. Если Ваша тысяча долларов просядет по рублю, то ваша позиция на форексе принесёт прибыль, зачем Вам фьючерсы не пойму.

[Vlados25]

Сообщение от rudzaki

Я из Бераруси и у нас по депозитным вкладам в банке 43 процента годовых, я однажды задавался вопросом хеджирования через Московскую биржу, так как там идёт торговля фьючерсами на Беларуский рубль, когда посчитали спецификацию контракта, оказалось, что минимум нужно вкладываться в банк на 20к у.е. Если вы будете инвестировать в ПАММ счета небольшие деньги, то не факт, что у Вас получится захеджироваться таким именно способом. Но в любом случае, вам не нужно обращаться за фьючерсами на фортс и так далее, ведётся же торговля по рублю на форексе, вложитесь в ПАММ счёт на 1к и продайте на такую же сумму лот на форексе по паре USDRUB. Если Ваша тысяча долларов просядет по рублю, то ваша позиция на форексе принесёт прибыль, зачем Вам фьючерсы не пойму.

Что-то это сильно сложно. Мы ведь о инвестировании говорим а вы предлагаете и инвестировать и торговать одновременно. как по мне так валютных рисков при инвестировании в памм счета вообще нету. Доллар практически не падает а только растет. А значит инвестируя в долларах вы зарабатываете не только за счет прибыли памм счета но и за счет роста курса валюты.

[Dele]

Сообщение от Vlados25

Что-то это сильно сложно. Мы ведь о инвестировании говорим а вы предлагаете и инвестировать и торговать одновременно. как по мне так валютных рисков при инвестировании в памм счета вообще нету. Доллар практически не падает а только растет. А значит инвестируя в долларах вы зарабатываете не только за счет прибыли памм счета но и за счет роста курса валюты.

Не совсем так, рубль к доллару всегда торгуется зигзаго-образно. В 2008г. был рост, затем относительное падение доллара, сейчас опть рост. Если Вы начали инвестировать в прошлом году когда доллар был 31 рублей, сейчас при выводе Вы ещё дополнительно заработали на курсе. Но если Вы сейчас начнёте инвестировать когда 1$=36 рублям, а выведите допустим через год когда курс станет 32 Вы потеряете.

[vardum]

Сообщение от Tr@der

В общем-то, раньше эта проблема была не так и актуальна, а сейчас, в виду серьезного ослабления рубля, я стал задумываться о валютных потерях. Дело в том, что мы вкладываем рубли, а ПАММ-счета в долларах, то есть, приходится конвертировать валюту.



Хорошо тем, кто вкладывал в счета, когда доллар стоил 31-32 рубля, если они будут выводить деньги сейчас, то получат помимо прибыли с ПАММ-счетов хороший доход от валютного роста. Но как вкладывать сейчас, когда доллар на максимуме? Ведь если он упадет до 32, когда мне нужно будет снимать деньги, я потеряю львиную долю дохода от заработка трейдера...



Как вариант, мне в голову пришлая такая мысль: хеджирование рисков с помощью площадки FORTS. Суть этого заключается в открытии короткой позиции по фьючерсу на доллар (USD/RUB). Если доллар упадет, то валютные убытки покроет доход по шорту.

Но для этого на каждую 1000$ вложений придется "заморозить" 5-7 тысяч рублей для хеджа. Также это актуально лишь для короткого временного промежутка, так как фьючерсные контракты имеют свой срок экспирации...



Может у кого-нибудь есть другие идеи по данному вопросу?

Мне кажется в данный момент времени нет смысла хэджировать риски, потому-что с учетом макроэкономических показателей и общей мировой ситуации вокруг Крыма, санкций и пр. крайне маловероятно укрепление рубля к доллару до конца этого года. Принимая это во внимание - инвестировать сейчас по 35 - вполне разумно, а на хэджировании можно лишь потерять средства, а не заработать и/или компенсировать потери от укрепления. Но в целом вы затронули интересную тему - такие риски есть.