Отозвана лицензия ПАО «Уралтрансбанк» utb.ru - Форум о заработке, инвестициях и криптовалюте

BestBank · 28.10.2018, 14:30

ПАО «Уралтрансбанк» — довольно крупный региональный банк, зарегистрированный в Екатеринбурге и развивающий универсальную модель бизнеса. Основными направлениями деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, расчетно-кассовое обслуживание юрлиц. Важнейшим источником фондирования выступают депозиты населения.

Банк основан в январе 1990 года в Екатеринбурге как Паевой Уральский Транспортный Банк (Уралтрансбанк) на базе Железнодорожного отделения Промстройбанка СССР преимущественно для обслуживания Свердловской железной дороги и связанных с ней предприятий. Учредителями выступили 43 юридических лица. Через год банк был акционирован.
Долгое время Свердловская железная дорога была крупным акционером и опорным клиентом банка. Однако в начале 2000-х годов она постепенно перешла на обслуживание в «железнодорожный» Транскредитбанк (до его вхождения в группу ВТБ).
В конце 2002 года началось сотрудничество Уралтрансбанка с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) по финансированию нескольких программ поддержки предпринимательства. В декабре 2004 года банк продал четверть своих акций ЕБРР и одновременно вошел в Систему страхования вкладов. С начала 2009 года банк начал менять стратегию развития: доля крупных корпоративных клиентов сокращается, активизируются программы кредитования малого и среднего бизнеса, а также потребительское кредитование.

Банк располагает достаточно представительной сетью продаж. Помимо головного офиса в Екатеринбурге, региональная сеть банка на апрель 2018 года включала в себя филиал в Перми, одно представительство и 42 внутренних структурных подразделений (дополнительных и операционных офисов), расположенных на территории пяти субъектов РФ (Свердловская, Тюменская, Челябинская и Курганская области, а также Пермский край). Сеть собственных банкоматов по выдаче наличных насчитывает почти 150 устройств.

Одним из ключевых направлений деятельности банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса по специальным программам финансирования от ЕБРР и потребительское кредитование физических лиц. Так, в структуре кредитного портфеля банка на 30 сентября 2016 года, согласно отчетности по МСФО, кредиты корпоративным клиентам формировали крупнейшую долю (60%), далее следовали потребкредиты (49%), с небольшим отрывом опережавшие кредиты малому и среднему бизнесу по программам ЕБРР (36%). Другим развитым направлением является торговое и экспортное финансирование, под которое банк получил ряд кредитных линий от западных экспортных агентств: Hermes (Германия), Sace (Италия), OND (Бельгия), Egap (Чехия), Osterreichische Kontrolbank (OeKB, Австрия), Atradius (Нидерланды), Еximbank (США).

В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды было замечено значительное количество местных крупных промышленных предприятий и компаний из других отраслей, в том числе ОАО Авиакомпания «Уральские Авиалинии», ООО «ЭСК Энергомост», ООО «Уралтрансстрой», ОАО «Верх-Исетский металлургический завод», ОАО «Лайский комбикормовый завод», ОАО «Екатеринбургский мукомольный завод», ОАО «Нижнетагильский медико-инструментальный завод», УОАО «Промышленного железнодорожного транспорта», ОАО «Богдановичский хлебокомбинат», ОАО «Свердловэнергосбыт», ОАО «Аэропорт Кольцово», ОАО Авиакомпания «Ютэйр», ОАО «Екатеринбургская электросетевая компания», ОАО «Уральские стекольные заводы», ОАО «Красноуфимскагрохимсерви с», ОАО «Линде Уралтехгаз», ОАО «Шадринский завод металлоизделий», ОАО «Цветмет», ОАО «Северский гранитный карьер», ОАО «Уральский проектно-изыскательный институт транспортного строительства», ОАО «Машпродукция», ООО «НЛМК-Метиз», ОАО «Свердловский завод гипсовых изделий», ООО «Свердловское экспериментальное КБ», ОАО «Билимбаевский рудник», ОАО ССП «Уралсибгидромеханизация» .

В кредитовании юрлиц приоритет отдается предприятиям торговли и сферы услуг (большая часть представителей малого и среднего бизнеса), на которые приходилось 28% кредитного портфеля на 30 сентября 2017 года. Заметную долю в отраслевой структуре занимало также производство — 28% от совокупного размера кредитного портфеля.
Корпоративным клиентам банка доступны РКО, кредитование (в том числе программы для малого и среднего бизнеса, тендерное и контрактное кредитование), услуги инкассации, зарплатные проекты, векселя и депозитные продукты, дистанционное обслуживание, эквайринг, гарантии, документарные операции, финансирование внешнеторговой деятельности и т. д.

Физическим лицам предлагается стандартный набор банковских услуг: линейка вкладов, кредиты (автокредитование, ипотека, потребительское кредитование, кредитные карты), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», Contact), пластиковые карты (Visa), металлические счета и сделки с драгметаллами, интернет-банкинг, сейфовые ячейки, векселя и др.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 0,9% (или 113,8 млн рублей), составив 13,1 млрд рублей на 01.03.2018.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 68% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:
• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 67,3% до 68%, при этом их номинальный объем увеличился на 16,4 млн рублей;
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 11,9% до 11,6%, при этом их номинальный объем сократился на 59,3 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2018 составил 407,8 млн рублей, с начала года данный показатель сократился на 54,2% (или 482,4 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 3,1% и 96,9% соответственно. Стоит отметить, что банк на протяжении 12 месяцев подряд не соблюдает требования по нормативам достаточности собственных средств (Н1.0, Н1.1 и Н1.2).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 35,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2018 составляют 70,8% и 29,2% соответственно.

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2018 составляет 1,1 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 43,9 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила убыток в размере 295,2 млн рублей. По итогам двух месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 203,7 млн рублей.

Реквизиты

Полное наименование
Публичное акционерное общество «Уральский Транспортный Банк»

Сокращенное наименование:
ПАО «Уралтрансбанк»

Наименование на английском языке
Uraltransbank

Лицензии банка России:
Генеральная лицензия № 812 от 11 августа 2015г.

ОГРН
1026600001779

Свидетельство о включении в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов
№367 от 23.12.2004

Сведения о размере указанного в уставе кредитной организации уставного капитала
249 866 349 руб

Адрес: 620027, Россия, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2 б.

E-mail: common@utb.ru

Телефон: +7(343) 370-19-01 (круглосуточно)

Телефакс: +7(343) 370-24-39

Телекс: 721523 BNK RU

Телетайп: 221035 БНК

Sprint: uraltrans.bank.3/customer

SWIFT: UTRBRU4E

REUTER: URTR

ОГРН: 1026600001779

Дата внесения записи в ЕГРЮЛ: 30.07.2015

БИК: 046577406

ИНН: 6608001305

КПП: 667801001

Корр/сч.: № 30101810765770000406 в Уральском главном управлении Центрального банка Российской Федерации.

ОКПО: 09253642

ОКОГУ: 1500010

ОКАТО 65401368000

ОКТМО 65701000001

Источник: www. utb.ru

BestBank · 28.10.2018, 15:17

Банк России с 25 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Уралтрансбанк, говорится в материалах регулятора. Банк является участником системы страхования вкладов.

«ПАО “Уралтрансбанк” использовалась универсальная бизнес-модель, связанная с кредитованием юридических и физических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа в 2017 году выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — говорится в пресс-релизе ЦБ.

Согласно сообщению, руководство Уралтрансбанка разработало собственный план по улучшению финансового положения кредитной организации, который был утвержден комитетом банковского надзора ЦБ в сентябре прошлого года. Однако к настоящему моменту банк так и не реализовал ключевые мероприятия плана, в том числе не привлек потенциального инвестора и не вышел на плановые показатели деятельности организации.

В регуляторе отметили, что Банк России три раза за последний год применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, в том числе ограничивая привлечение денежных средств граждан.

В Уралтрансбанк назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора, добавили в пресс-службе регулятора.

Согласно данным отчетности, по состоянию на 1 октября 2018 года по величине активов Уралтрансбанк занимал 196-е место в банковской системе России.

Источник: ИА "RNS"

28.10.2018, 14:30	#1
BestBank Любитель Регистрация: 23.01.2011 Сообщений: 494 Вы сказали Спасибо: 0 Поблагодарили 4 раз(а) в 4 сообщениях	Автор темы Отозвана лицензия ПАО «Уралтрансбанк» utb.ru ПАО «Уралтрансбанк» — довольно крупный региональный банк, зарегистрированный в Екатеринбурге и развивающий универсальную модель бизнеса. Основными направлениями деятельности являются кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, расчетно-кассовое обслуживание юрлиц. Важнейшим источником фондирования выступают депозиты населения. Банк основан в январе 1990 года в Екатеринбурге как Паевой Уральский Транспортный Банк (Уралтрансбанк) на базе Железнодорожного отделения Промстройбанка СССР преимущественно для обслуживания Свердловской железной дороги и связанных с ней предприятий. Учредителями выступили 43 юридических лица. Через год банк был акционирован. Долгое время Свердловская железная дорога была крупным акционером и опорным клиентом банка. Однако в начале 2000-х годов она постепенно перешла на обслуживание в «железнодорожный» Транскредитбанк (до его вхождения в группу ВТБ). В конце 2002 года началось сотрудничество Уралтрансбанка с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) по финансированию нескольких программ поддержки предпринимательства. В декабре 2004 года банк продал четверть своих акций ЕБРР и одновременно вошел в Систему страхования вкладов. С начала 2009 года банк начал менять стратегию развития: доля крупных корпоративных клиентов сокращается, активизируются программы кредитования малого и среднего бизнеса, а также потребительское кредитование. Банк располагает достаточно представительной сетью продаж. Помимо головного офиса в Екатеринбурге, региональная сеть банка на апрель 2018 года включала в себя филиал в Перми, одно представительство и 42 внутренних структурных подразделений (дополнительных и операционных офисов), расположенных на территории пяти субъектов РФ (Свердловская, Тюменская, Челябинская и Курганская области, а также Пермский край). Сеть собственных банкоматов по выдаче наличных насчитывает почти 150 устройств. Одним из ключевых направлений деятельности банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса по специальным программам финансирования от ЕБРР и потребительское кредитование физических лиц. Так, в структуре кредитного портфеля банка на 30 сентября 2016 года, согласно отчетности по МСФО, кредиты корпоративным клиентам формировали крупнейшую долю (60%), далее следовали потребкредиты (49%), с небольшим отрывом опережавшие кредиты малому и среднему бизнесу по программам ЕБРР (36%). Другим развитым направлением является торговое и экспортное финансирование, под которое банк получил ряд кредитных линий от западных экспортных агентств: Hermes (Германия), Sace (Италия), OND (Бельгия), Egap (Чехия), Osterreichische Kontrolbank (OeKB, Австрия), Atradius (Нидерланды), Еximbank (США). В числе клиентов банка на расчетно-кассовом обслуживании в различные периоды было замечено значительное количество местных крупных промышленных предприятий и компаний из других отраслей, в том числе ОАО Авиакомпания «Уральские Авиалинии», ООО «ЭСК Энергомост», ООО «Уралтрансстрой», ОАО «Верх-Исетский металлургический завод», ОАО «Лайский комбикормовый завод», ОАО «Екатеринбургский мукомольный завод», ОАО «Нижнетагильский медико-инструментальный завод», УОАО «Промышленного железнодорожного транспорта», ОАО «Богдановичский хлебокомбинат», ОАО «Свердловэнергосбыт», ОАО «Аэропорт Кольцово», ОАО Авиакомпания «Ютэйр», ОАО «Екатеринбургская электросетевая компания», ОАО «Уральские стекольные заводы», ОАО «Красноуфимскагрохимсерви с», ОАО «Линде Уралтехгаз», ОАО «Шадринский завод металлоизделий», ОАО «Цветмет», ОАО «Северский гранитный карьер», ОАО «Уральский проектно-изыскательный институт транспортного строительства», ОАО «Машпродукция», ООО «НЛМК-Метиз», ОАО «Свердловский завод гипсовых изделий», ООО «Свердловское экспериментальное КБ», ОАО «Билимбаевский рудник», ОАО ССП «Уралсибгидромеханизация» . В кредитовании юрлиц приоритет отдается предприятиям торговли и сферы услуг (большая часть представителей малого и среднего бизнеса), на которые приходилось 28% кредитного портфеля на 30 сентября 2017 года. Заметную долю в отраслевой структуре занимало также производство — 28% от совокупного размера кредитного портфеля. Корпоративным клиентам банка доступны РКО, кредитование (в том числе программы для малого и среднего бизнеса, тендерное и контрактное кредитование), услуги инкассации, зарплатные проекты, векселя и депозитные продукты, дистанционное обслуживание, эквайринг, гарантии, документарные операции, финансирование внешнеторговой деятельности и т. д. Физическим лицам предлагается стандартный набор банковских услуг: линейка вкладов, кредиты (автокредитование, ипотека, потребительское кредитование, кредитные карты), денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», Contact), пластиковые карты (Visa), металлические счета и сделки с драгметаллами, интернет-банкинг, сейфовые ячейки, векселя и др. Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 0,9% (или 113,8 млн рублей), составив 13,1 млрд рублей на 01.03.2018. Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 68% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения: • доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 67,3% до 68%, при этом их номинальный объем увеличился на 16,4 млн рублей; • доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 11,9% до 11,6%, при этом их номинальный объем сократился на 59,3 млн рублей; • на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков; • на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг. Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2018 составил 407,8 млн рублей, с начала года данный показатель сократился на 54,2% (или 482,4 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 3,1% и 96,9% соответственно. Стоит отметить, что банк на протяжении 12 месяцев подряд не соблюдает требования по нормативам достаточности собственных средств (Н1.0, Н1.1 и Н1.2). Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 35,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2018 составляют 70,8% и 29,2% соответственно. На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2018 составляет 1,1 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 43,9 млрд рублей. Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила убыток в размере 295,2 млн рублей. По итогам двух месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 203,7 млн рублей. Реквизиты Полное наименование Публичное акционерное общество «Уральский Транспортный Банк» Сокращенное наименование: ПАО «Уралтрансбанк» Наименование на английском языке Uraltransbank Лицензии банка России: Генеральная лицензия № 812 от 11 августа 2015г. ОГРН 1026600001779 Свидетельство о включении в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов №367 от 23.12.2004 Сведения о размере указанного в уставе кредитной организации уставного капитала 249 866 349 руб Адрес: 620027, Россия, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2 б. E-mail: common@utb.ru Телефон: +7(343) 370-19-01 (круглосуточно) Телефакс: +7(343) 370-24-39 Телекс: 721523 BNK RU Телетайп: 221035 БНК Sprint: uraltrans.bank.3/customer SWIFT: UTRBRU4E REUTER: URTR ОГРН: 1026600001779 Дата внесения записи в ЕГРЮЛ: 30.07.2015 БИК: 046577406 ИНН: 6608001305 КПП: 667801001 Корр/сч.: № 30101810765770000406 в Уральском главном управлении Центрального банка Российской Федерации. ОКПО: 09253642 ОКОГУ: 1500010 ОКАТО 65401368000 ОКТМО 65701000001 Источник: www. utb.ru

28.10.2018, 15:17	#2
BestBank Любитель Регистрация: 23.01.2011 Сообщений: 494 Вы сказали Спасибо: 0 Поблагодарили 4 раз(а) в 4 сообщениях	Автор темы Банк России с 25 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Уралтрансбанк, говорится в материалах регулятора. Банк является участником системы страхования вкладов. «ПАО “Уралтрансбанк” использовалась универсальная бизнес-модель, связанная с кредитованием юридических и физических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа в 2017 году выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)», — говорится в пресс-релизе ЦБ. Согласно сообщению, руководство Уралтрансбанка разработало собственный план по улучшению финансового положения кредитной организации, который был утвержден комитетом банковского надзора ЦБ в сентябре прошлого года. Однако к настоящему моменту банк так и не реализовал ключевые мероприятия плана, в том числе не привлек потенциального инвестора и не вышел на плановые показатели деятельности организации. В регуляторе отметили, что Банк России три раза за последний год применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, в том числе ограничивая привлечение денежных средств граждан. В Уралтрансбанк назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора, добавили в пресс-службе регулятора. Согласно данным отчетности, по состоянию на 1 октября 2018 года по величине активов Уралтрансбанк занимал 196-е место в банковской системе России. Источник: ИА "RNS"