Финансовый план при инвестициях

[alex0721]

Сообщение от Александра А.

Пару примеров отыскала в сети. Ниже можете их рассмотреть. Как и дневник, шаблон финансового плана выбирается в произвольном порядке. Что касается обязательных элементов и пунктов плана, то в нем уместно указать с какой суммы начинает инвестор увеличивать свой капитал, за какой срок планирует это сделать, какие инструменты для этого будет использовать, сколько денег планирует в них вносить и на какой срок, какая завершающая сумма денег его интересует.

[attachment=110913:фин.план.gif] [attachment=110914:фин.план 1.jpg]

Ну вы привели пример таблицы которая никак не подходит на мой взгляд под понятие плана, финансового плана и никак не связанна с планированием. Данная таблица отлично подходит для ведения записей по инвестированию, другими словами дневника или журнала инвестора где фиксируется дата и сумма инвестирования, название и тип счета и все такое, но это не планирование.

[AlexStorm]

Сообщение от alex0721

Ну вы привели пример таблицы которая никак не подходит на мой взгляд под понятие плана, финансового плана и никак не связанна с планированием. Данная таблица отлично подходит для ведения записей по инвестированию, другими словами дневника или журнала инвестора где фиксируется дата и сумма инвестирования, название и тип счета и все такое, но это не планирование.

Вы столько знаете о критериях плана - тогда может сами приведете пример финансового плана......

Если начальные капиталы вложения , сроки и ожидаемая прибыль включая все аспекты мониторинга с помощью дневника инвестора - это не аргументы чтобы классифицировать такой документ как инвестиционный план.

Очень интересно что по вашему план и как он выглядит? Не могли бы привести шаблон.......

[Demonchikkiev]

Сообщение от alex0721

Ну вы привели пример таблицы которая никак не подходит на мой взгляд под понятие плана, финансового плана и никак не связанна с планированием. Данная таблица отлично подходит для ведения записей по инвестированию, другими словами дневника или журнала инвестора где фиксируется дата и сумма инвестирования, название и тип счета и все такое, но это не планирование.

Коллега, который сбросил свой личный финансовый план все правильно делает, как по мне, то это уже можно считать финансовым или инвестиционным планом, без разницы, но другого там и быть не может, ведь не забывайте, что работа инвестора не настолько трудоемкая и долгая, как например тех же управляющих трейдеров, которым намного больше что есть планировать.

[tatas]

Сообщение от Александра А.

Мало кто задумывается, что финансовый план инвестирования является достаточно важным инструментом. Его необходимость сводится к тому, что он позволяет точно рассчитать предстоящие вложения и предположить цифру ожидаемой прибыли.

Но при этом финансовый план бизнесмена и инвестора ПАММ продуктов будет иметь существенные отличия.

Предлагаю в этой теме рассказывать о создании финансового плана инвестора, о его преимуществах. Действительно ли он способствует росту вашей прибыли? Удается ли его постоянно придерживаться? С первых дней вы его составили?

Финансовый план для инвестора необходим, так как он помогает сформулировать цели и способы их достижения. То есть какая вам нужна прибыль и сколько и куда для этого нужно вложить. Сейчас на рынке предлагаются услуги личного финансового консультанта и персонального советника, они помогают структурировать процесс управления капитала инвестора. Независимо сами вы будете его составлять или при чьей-либо помощи, это будет большая помощь. Составлять лучше его с первых дней инвестирования, так вы будете лучше видеть ваши вклады и прибыль, а также временные сроки.

[rudzaki]

Сообщение от AlexStorm

Вы столько знаете о критериях плана - тогда может сами приведете пример финансового плана......

Если начальные капиталы вложения , сроки и ожидаемая прибыль включая все аспекты мониторинга с помощью дневника инвестора - это не аргументы чтобы классифицировать такой документ как инвестиционный план.

Очень интересно что по вашему план и как он выглядит? Не могли бы привести шаблон.......

Я не склонен что в вопросах финансового планирования должны быть какие то нормы, правила, или стандарты, по моему тут всё условно и каждый определяет собственный финансовый план исходя из собственных взглядов на жизнь, исходя из своих целей и убеждений и вообще финансовый план - это личное дело каждого, и пишется он исключительно для себя, по этому форма должна быть произвольной но удобной.

[valera]

Сообщение от rudzaki

Я не склонен что в вопросах финансового планирования должны быть какие то нормы, правила, или стандарты, по моему тут всё условно и каждый определяет собственный финансовый план исходя из собственных взглядов на жизнь, исходя из своих целей и убеждений и вообще финансовый план - это личное дело каждого, и пишется он исключительно для себя, по этому форма должна быть произвольной но удобной.

Вы правы. На начальном этапе, главный критерий такого плана - это понятность и простота. Кроме того, довольно нелепо тратить на разработку плана времени больше, чем на анализ портфельных ПАММ-счетов. С ростом инвестиционного капитала требования к форме плана будут возрастать. Но так как рост капитала не идёт молниеносно, то опасения, что форма плана в будущем не справится с требованиями ИС,будут абсолютно безосновательными.

[Bagira]

Сообщение от Александра А.

Если инвестор просто так инвестирует в ПАММы. Лишь бы деньги просто так в шкатулке не лежали, то финансовый план ему явно не нужен. Так как у него нету определенной цели. А вот кто планирует с помощью инвестирования увеличить имеющиеся средства до определенной суммы, то без финансового плана он будет длительно продвигаться к своей мечте.

Если вся цель это вложить в памм как в шкатулку и все, так план исполнился. В общем то инвестор приходит научиться заработать дополнительную денежку план придет если не сразу то по прошествии времени, я работала без плана и не считала это чем то важным. Сейчас я так не думаю.

[alex0721]

Сообщение от AlexStorm

Финансовый план от дневника отличается всего лишь двумя колонками - где приводятся расчеты по ожидаемой прибыли и намеченной - особо расчетливые могут добавить и 3-ю где будет указан коэффициент эффективности который показывает на сколько план выполняется на опережение или отстает - если ведется полноценный финансовый план - то в дневнике нет необходимости - т.к. расчеты полноценно без данных которые некоторые отражают в дневниках - просто не обойтись при планировании финансовой деятельности.

Тем более дневник разные инвесторы делают по разному - более простые и расширенные.

И если есть финансовый план - то зачем вести дневник? - в двух документах писать одно и то же что ли? - это как сравнивать записки домохозяек и финансовые отчетности экономистов с перспективами ......

Если вы спрашиваете и знаете ответ - то к чему это???? -

Я спрашиваю чтобы выяснить что данная аудитория понимает под финансовым планированием и теперь я понял что понимания нет. И под финансовым планом все понимают дневник инвестора или журнал который выглядит в виде таблицы с десятком столбцов. Но хочу сказать что это вообще не планирование, а ведение отчетов. В плане должны быть указаны такие пункты как постановка цели, пути ее достижения, корректировка результата и т.д., но для инвестора все это вообще не нужно.

[martinish]

Сообщение от Demonchikkiev

Ну вот как раз про это я и говорю, именно это и имею в виду. Очень часто бывает такое, что планы не реалистичные, ведь рациональность в принятие решений и при планирование прибыль редко когда бытует в голове инвестора. Устанавливать максимальны цели - это тенденция, и значит, если инвестор прям-таки любо как собрался достигать этот план ждите беды, скорее такой инвестор будет инвестировать в агрессоров.

Да, так в большинстве случаев и бывает. У инвестора слишком завышенные ожидания результатов, прибыли от памм инвестирования и в результате он ставит себе не реальные цели. И конечно, такой план будет скорее всего не выполнен, а дальше либо анализ что он сделал не так, или новые ошибки.

[Midas]

Сообщение от AlexStorm

Вы столько знаете о критериях плана - тогда может сами приведете пример финансового плана......

Если начальные капиталы вложения , сроки и ожидаемая прибыль включая все аспекты мониторинга с помощью дневника инвестора - это не аргументы чтобы классифицировать такой документ как инвестиционный план.

Очень интересно что по вашему план и как он выглядит? Не могли бы привести шаблон.......

Мне кажется тут никто не знает какой должен быть в е таки финансовый план . Инвестироварование это же не бизнес и можно только примерно написать какую вы прибыль получаете. А как оно будет на самом деле не известро. Можно составить план инвестирования только для консервативных счетов и с примерным годовым доходом.