Финансовый план при инвестициях

[alex0721]

Сообщение от Александра А.

Если инвестор просто так инвестирует в ПАММы. Лишь бы деньги просто так в шкатулке не лежали, то финансовый план ему явно не нужен. Так как у него нету определенной цели. А вот кто планирует с помощью инвестирования увеличить имеющиеся средства до определенной суммы, то без финансового плана он будет длительно продвигаться к своей мечте.

Что на ваш взгляд представляет из себя финансовый план и какие обязательные элементы и пункты он должен содержать? И самое главное как он помогает инвестору добиться поставленных амбициозных целей? Есть ли у вас шаблон или пример финансового плана инвестора или можете показать свой личный финансовый план чтобы иметь о нем представление.

[sabail]

Сообщение от alex0721

Что на ваш взгляд представляет из себя финансовый план и какие обязательные элементы и пункты он должен содержать? И самое главное как он помогает инвестору добиться поставленных амбициозных целей? Есть ли у вас шаблон или пример финансового плана инвестора или можете показать свой личный финансовый план чтобы иметь о нем представление.

Вполне понятно, что финансовый план инвестора не может быть похож на план рабочего, который не зависит ни от кого, кроме самого себя. Постольку, поскольку прибыль инвестора зависит от работы управляющих, его финансовый план не может быть однозначным, а должен быть многовариантным. Например, если прибыль составит величину от такой-то до такой-то, то реинвестирование составит столько-то процентов, и так далее.

[alex0721]

Сообщение от sabail

Вполне понятно, что финансовый план инвестора не может быть похож на план рабочего, который не зависит ни от кого, кроме самого себя. Постольку, поскольку прибыль инвестора зависит от работы управляющих, его финансовый план не может быть однозначным, а должен быть многовариантным. Например, если прибыль составит величину от такой-то до такой-то, то реинвестирование составит столько-то процентов, и так далее.

Кто такой рабочий и как у рабочего есть план? Что значит результат и прибыль инвестора зависит от работы управляющего постольку поскольку? Результат инвестора напрямую зависит от работы управляющих. Да инвестор может диверсифицировать и все такое, но это не значит что он не зависит от управляющих. Что значит план должен быть многовариантным? В чем же тогда планирование и какие его цели?

[Александра А.]

Сообщение от alex0721

Что на ваш взгляд представляет из себя финансовый план и какие обязательные элементы и пункты он должен содержать? И самое главное как он помогает инвестору добиться поставленных амбициозных целей? Есть ли у вас шаблон или пример финансового плана инвестора или можете показать свой личный финансовый план чтобы иметь о нем представление.

Пару примеров отыскала в сети. Ниже можете их рассмотреть. Как и дневник, шаблон финансового плана выбирается в произвольном порядке. Что касается обязательных элементов и пунктов плана, то в нем уместно указать с какой суммы начинает инвестор увеличивать свой капитал, за какой срок планирует это сделать, какие инструменты для этого будет использовать, сколько денег планирует в них вносить и на какой срок, какая завершающая сумма денег его интересует.

[attachment=110913:фин.план.gif] [attachment=110914:фин.план 1.jpg]

[AlexStorm]

Сообщение от alex0721

Кто такой рабочий и как у рабочего есть план? Что значит результат и прибыль инвестора зависит от работы управляющего постольку поскольку? Результат инвестора напрямую зависит от работы управляющих. Да инвестор может диверсифицировать и все такое, но это не значит что он не зависит от управляющих. Что значит план должен быть многовариантным? В чем же тогда планирование и какие его цели?

Цель планирования в том чтобы показать насколько успешная ваша деятельность при анализе и выборе счетов - а так же в систематических расчетах и доступу истории по прибыли по ТП, так же будет легко проследить как меняется в течении времени стабильность портфеля и какие счета этому причина для дальнейшей корректировки - сам план значительно экономит время и предоставляет всю доступную информацию комплексно и как на ладони...

План можно сделать в Exel или в Word. - графики диаграммы - там все доступно....

[Александра А.]

Если дневник можно по-разному вести, то финансовый план лучше всего будет смотреться таблицей. Поэтому электронный шаблон более уместен в данном случае. На личном сайте, думаю, не стоит его вести. Так как для потенциальных рефералов особой ценности он представлять не будет.

[lektor2010]

Сообщение от Александра А.

Пару примеров отыскала в сети. Ниже можете их рассмотреть. Как и дневник, шаблон финансового плана выбирается в произвольном порядке. Что касается обязательных элементов и пунктов плана, то в нем уместно указать с какой суммы начинает инвестор увеличивать свой капитал, за какой срок планирует это сделать, какие инструменты для этого будет использовать, сколько денег планирует в них вносить и на какой срок, какая завершающая сумма денег его интересует.

[attachment=110913:фин.план.gif] [attachment=110914:фин.план 1.jpg]

Лично я себе немного иначе представлял финансовый план при инвестировании. Ваш пример как мне кажется немного усложненная версия. А самый простой план будет содержать информацию о том какая средняя прибыль от инвестирования у вас должна быть, какие объемы довложений ну и исходя из этих данных расчет динамики роста вашего капитала вплоть до конечной цели.

[serg1111]

Сообщение от lektor2010

Лично я себе немного иначе представлял финансовый план при инвестировании. Ваш пример как мне кажется немного усложненная версия. А самый простой план будет содержать информацию о том какая средняя прибыль от инвестирования у вас должна быть, какие объемы довложений ну и исходя из этих данных расчет динамики роста вашего капитала вплоть до конечной цели.

Здесь уже все зависит от самого инвестора, некоторые могут внести до дневника множество показателей инвесторской деятельности. А вот для некоторых будет достаточно внесение данных по инвестиции и периоды инвестирования, потом размеры инвестирования и конечно направление полученной прибыли на свои жилищные потребности.

[tredd]

Сообщение от AlexStorm

Цель планирования в том чтобы показать насколько успешная ваша деятельность при анализе и выборе счетов - а так же в систематических расчетах и доступу истории по прибыли по ТП, так же будет легко проследить как меняется в течении времени стабильность портфеля и какие счета этому причина для дальнейшей корректировки - сам план значительно экономит время и предоставляет всю доступную информацию комплексно и как на ладони...

План можно сделать в Exel или в Word. - графики диаграммы - там все доступно....

Это скорее похоже на статистические данные по счёту инвестора и в основном по истории инвестирования или определённых периодов, типа мониторинга. План, в моём понимании, подразумевает цели на ближайшее время или в перспективе. Как часть плана такая статистика просто необходима, так как по ней можно ориентироваться и понять что можно ожидать в дальнейшем от своей стратегии инвестирования, такой стратегический план.

[lektor2010]

Сообщение от serg1111

Здесь уже все зависит от самого инвестора, некоторые могут внести до дневника множество показателей инвесторской деятельности. А вот для некоторых будет достаточно внесение данных по инвестиции и периоды инвестирования, потом размеры инвестирования и конечно направление полученной прибыли на свои жилищные потребности.

Ну просто инвестиционный план это одно, а личная бухгалтерия уже другое. В инвестиционном плане должны присутствовать ваши цели инвестирования, сроки их достижения а так же способ достижения этих самых целей. Ели же вносить туда свои доходы, расходы и так далее то инвестиционный план превратиться уже в личный финансовый дневник. Я не говорю что это плохо но это уже не будет инвестиционным планом в чистом виде.