Финансовый план при инвестициях

[valera]

Сообщение от nicko5672

Разница есть, и очень существенная. Инвестиционный план следует рассматривать в отношении использования стратегии инвестирования по отношении комплектации своего портфеля, и при увеличении КИ инвестору желательно понемногу уменьшать риски. А финансовый план должен касаться величины доходности, а этот момент будет зависеть от степени риска, какую использует инвестор в отношении своих средств, и чем она будет меньше, тем больше шанс на то, что финансовый план будет больше соответствовать установленным рамкам.

Да не стоит зацикливаться на названии и наполнении плана: инвестиционный или финансовый. Это не так важно. Важно наличие самого плана и его основополагающих статей. Что Вы туда ещё запихнёте - дело хозяйское. Можно изложить план в нескольких строчках, можно растянуть на несколько листов, ну если человеку комфортнее работать с масштабным планом, который будет включать в себя и изрядные куски инвестиционной статегии - кто же ему запретить-то может ?!

[Kpixi]

Сообщение от valera

Да не стоит зацикливаться на названии и наполнении плана: инвестиционный или финансовый. Это не так важно. Важно наличие самого плана и его основополагающих статей. Что Вы туда ещё запихнёте - дело хозяйское. Можно изложить план в нескольких строчках, можно растянуть на несколько листов, ну если человеку комфортнее работать с масштабным планом, который будет включать в себя и изрядные куски инвестиционной статегии - кто же ему запретить-то может ?!

Можно всё что угодно, но я думаю в плане должны присутствовать основные инвестиционные моменты - должна быть графа, сколько прошло времени, сколько получено прибыли, сколько убытков - сколько разницы. Это самая главная суть финансового плана - рассчитать, какие цифры доходности будут через время и потом уже инвестор для себя решает, стоит ли оно того.

[Devituvius]

Сообщение от Kpixi

Можно всё что угодно, но я думаю в плане должны присутствовать основные инвестиционные моменты - должна быть графа, сколько прошло времени, сколько получено прибыли, сколько убытков - сколько разницы. Это самая главная суть финансового плана - рассчитать, какие цифры доходности будут через время и потом уже инвестор для себя решает, стоит ли оно того.

План нужно строить основательный и долгосрочный, я думаю, чтобы потом не переписывать его несколько раз, особенно если он на бумаге или в текстовом редакторе, а не в числовом. Т.е. конечно сложно все суммы переписывать на калькуляторе, да и не актуально это сейчас. Сегодня прогресс и фин планы считают формулы или даже мониторинги.

[Demonchikkiev]

Сообщение от 5Andrey2006

Если этот план будет реалистичным, где не будут указаны заоблачные проценты прибыли, то, конечно, результаты не заставят себя ждать. Если же все будет наоборот, то инвестора ждет в лучшем случае сплошное разочарование, связанное с неумением составлять фин. план, в худшем же потерю своих средств.

Не стоит просто сильно относится к финансовому плану, как по мне, то он все равно стоит на вторых местах, хотя сам же еще давно составил финансовый план, но понял, что увы как бы там не было, самое главное будет выполнение просто хоть каких-то целей, главное так сказать не терять деньги, а зарабатывать, и желательно ставить таки реальную цель процента, например 5 процентов прироста ежемесячно нашего капитала.

[IRON55]

Ключевой целью веденения финансового плана должна быть возможность оперативно среагировать на негативные тенденции в работе текущего портфеля, а не просто учет инвестиционных операций. Книга учета - это отдельная тема, которая служит для выработки дисциплины в плане реализации стратегии (исключение несистемных решений). Финансовый план должен содержать более глубокую аналитику.

[Bagira]

Сообщение от Leos

Не знаю, я ставлю цели более долгосрочные и приоритет по этим целям считаю более высоким, чем по тактическим целям. Например, если приходится вложиться в проект какой-то значительной суммой, то приходится трясти заначки и искать эту сумму, зато в дальнейшем приходится восстанавливать начальный баланс в других проектах. Я понимаю, что это не правильно, но такова жизнь и это ни в коей мере не отменяет финансовое планирование.

Так и получается у вас планы далеко идущие, а просадку получаете по неделям. Если у вас смысл плана чтоб получать определенный доход в перспективе длинной и вы не ставите за сколько времени, мне ваш план бы понравился, не люблю когда загадываешь и определяешь наперед.

[Leos]

Сообщение от Bagira

Так и получается у вас планы далеко идущие, а просадку получаете по неделям. Если у вас смысл плана чтоб получать определенный доход в перспективе длинной и вы не ставите за сколько времени, мне ваш план бы понравился, не люблю когда загадываешь и определяешь наперед.

Время в финансовом планировании в любом случае стоит выставлять. Однако, чтобы достичь целевых показателей в финансовом планировании, стоит определить для себя финансовую стратегию. И если стратегия не позволяет достичь результатов в установленные сроки, стоит или изменять стратегию или корректировать показатели или повышать свой профессионализм.

[serg1111]

Сообщение от Bagira

Так и получается у вас планы далеко идущие, а просадку получаете по неделям. Если у вас смысл плана чтоб получать определенный доход в перспективе длинной и вы не ставите за сколько времени, мне ваш план бы понравился, не люблю когда загадываешь и определяешь наперед.

Финансовый план можно составлять понедельно, только вот это будет трудоемкий процесс. Правда если в инвестиционном портфеле всего один индекс или пара памм счетов то можно и планировать на каждый день. Ну никто никого не принуждает планировать процесс инвестирования просто план как то будет помогать зарабатывать деньги.

[Фейрик]

Сообщение от Kpixi

Можно всё что угодно, но я думаю в плане должны присутствовать основные инвестиционные моменты - должна быть графа, сколько прошло времени, сколько получено прибыли, сколько убытков - сколько разницы. Это самая главная суть финансового плана - рассчитать, какие цифры доходности будут через время и потом уже инвестор для себя решает, стоит ли оно того.

Рассчитать какие цифры доходности будут у инвестора через определенное врем я можно еще как, можно и до миллиона произвести расчет, только совсем мала вероятность того, что все будет так, как указано в расчетах. Ситуации постоянно меняются и что-то рассчитывать на длительное время вперед не совсем правильно.

[asirisa]

Сообщение от IRON55

Ключевой целью веденения финансового плана должна быть возможность оперативно среагировать на негативные тенденции в работе текущего портфеля, а не просто учет инвестиционных операций. Книга учета - это отдельная тема, которая служит для выработки дисциплины в плане реализации стратегии (исключение несистемных решений). Финансовый план должен содержать более глубокую аналитику.

Это уже корректировка плана при не придвиденных обстоятельствах . ведь составляя инвестиционный план инвестор берет усредненные цифры. сразу просчитаь такие корректировки практически не возможно . именно поэтому и берется в расчет золотая середина.