FCA теперь контролирует соответствие требованиям AML / CTF

[ForexGid]

Британское управление по финансовому поведению (FCA) в настоящее время отслеживает деятельность по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CTF) для компаний, осуществляющих деятельность, связанную с криптовалютой.

Согласно официальному объявлению, опубликованному 10 января, FCA будет контролировать, соответствуют ли зарегистрированные в Соединенном Королевстве предприятия, занимающиеся операциями, связанными с криптоактивами, соответствующими нормативными актами и требованиями.

Список требований к криптобизнесу
Далее в объявлении FCA изложил список требований для бизнеса, связанного с криптовалютой, который включает в себя идентификацию и оценку рисков в отношении AML и CTF, разработку политик и мер контроля для устранения рисков, связанных с AML и CTF, поведение клиентов due diligence и другие.

«Мы будем активно контролировать соблюдение фирмами новых правил и предпримем быстрые действия, если фирмы не соблюдают требуемые стандарты и создают риски для целостности рынка», - говорится в объявлении.

Британская крипто-драма
Еще в июле 2018 года FCA предупредил что криптовалюты представляют огромный риск для потребителей, которые, как правило, дезинформированы о них и рекомендовал, чтобы такие продукты, как деривативы и биржевые ноты, которые ссылаются на криптоактивы, были «неподходящими» для мелких инвесторов.

Хотя FCA все еще рассматривает ограничение крипто-производных для розничных инвесторов, летом прошлого года он пришел к выводу, что основными криптовалютами являются «токены обмена», которые «обычно децентрализованы и в основном используются в качестве средства обмена».

В то время регулятор подчеркнул, что такие цифровые валюты не подпадают под регулирующую сферу действия FCA и находятся за пределами его компетенции.

В конце ноября прошлого года Пирс Ридьярд, генеральный директор децентрализованной бухгалтерской книги Radix, сообщил Cointelegraph, что власти Великобритании на самом деле относительно открыты для криптовалют, и отметил:

«FCA в течение многих лет был прогрессивным в своих взглядах на криптографию; включая мониторинг и разрешение испытаний технологии в средах с песочницей, прежде чем требуются регулирующие лицензии. Великобритания, как правило, считает себя лидером Fintech, а FCA считает, что часть ее работы не мешает инновациям».

Полезная тема: FCA (Управление по финансовому поведению, Великобритания)