Валютное управление Сингапура издает рекомендации по AML/CFT

[CryptoBum]

Первый раз, когда центральный банк Сингапура выпустил основу для регулирования деятельности, связанной с платежами, был 28 января с Законом о платежных услугах.

Тем не менее, Монетарное управление Сингапура (MAS) все еще видело потенциальные риски, которые цифровые активы могут представлять для экономики, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. В рамках усилий по решению этой проблемы МАС 5 декабря опубликовал уведомление о «предотвращении отмывания денег и противодействия финансированию терроризма».

В уведомлении подробно изложены требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию требованиям к финансированию терроризма (CFT) для поставщиков услуг цифровых платежных токенов, включая оценку рисков и их снижение, надлежащую проверку клиентов, зависимость от третьих сторон, корреспондентские счета и электронные переводы, запись хранение, отчеты о подозрительных транзакциях и внутренние политики.

Новые рекомендации для поставщиков цифровых платежных услуг
16 марта MAS уточнило свое предыдущее уведомление, представив новый набор из 73 рекомендаций для поставщиков услуг цифровых платежных токенов.

«Недавние быстрые усовершенствования технологий оказали [sic] далеко идущее влияние, в том числе в мире платежей. В частности, усовершенствования в области финансовых технологий открыли новые возможности для более быстрых и эффективных способов оплаты. Однако эти новые способы оплаты также приводят к возникновению новых рисков отмывания денег (ML), финансирования терроризма (TF) и финансирования распространения (PF)».

В частности, центральное монетарное управление Сингапура рекомендует отслеживать предыдущие транзакции токенов «как можно раньше», чтобы определить, были ли какие-либо подозрительные обстоятельства.

Отношения Сингапура с цифровой валютой
MAS является хорошим примером того, как центральный банк соблюдает цифровые валюты, разрабатывая довольно благоприятную нормативно-правовую базу, которая автоматически не дискриминирует пользователей и поставщиков услуг.

«Мониторинг MAS предполагает, что активность виртуальных активов в Сингапуре выросла с низкой базы в последние годы. Спекулятивная торговля виртуальными активами на биржевых платформах достигла своего пика в начале 2018 года с ростом капитализации рынка виртуальных активов, хотя ежемесячные объемы торгов составляют менее 1% от тех, что на Сингапурской бирже. Первоначальные предложения монет (ICO) также приобрели популярность как средство для привлечения капитала эмитентами».

Хотя Сингапурский закон о платежных услугах признал «потенциальные риски AML/CFT в отношении виртуальных активов», большинство правил, выдвинутых MAS, были охарактеризованы многими в криптографической индустрии как гибкие и ориентированные на будущее.

Сингапур приглашает бизнес на основе блокчейна
В то время как страна сейчас активно разрабатывает структуру для привлечения криптографических предприятий, MAS признал, что они опоздали на вечеринку, и поставил под угрозу лишь небольшой процент цифровых активов.

«Также отмечается, что, несмотря на статус сингапурского центра FinTech, виртуальные активы в Сингапуре составляют небольшую часть глобальной активности и не являются существенными по сравнению с традиционной финансовой деятельностью в финансовой системе Сингапура».

В Сингапуре, уже являющемся домом венчурных компаний, таких как KuCoin , скоро появится офис OKCoin, одной из старейших крипто-бирж в мире.


Полезные темы:
MAS (Валютное управление Сингапура)
биржа криптовалют KuCoin
биржа криптовалют Okcoin