Риск-менеджмент в ПАММ-инвестировании, ограничиваем убытки правильно

[tredd]

Сообщение от Niagara

Почему же? Лично я хотела бы инвестировать больше, чем инвестирую, но пока боюсь. Если была бы возможность пожертвовать частью прибыли ради гарантированного небольшого дохода, то я бы с удовольствием инвестировала крупные суммы.

Всё верно, начинать инвестировать нужно с малого депозита, а с опытом можно его увеличивать. Можно рисковать по аналогии с трейдингом, где консерваторы рискуют 5-10 процентами депозита в своих сделках. А значит распределить свой капитал таким же образом в разные ПАММы, индексы и фонды, то есть в каждом случае рисковать только частью своего капитала. В форексе нет гарантированного заработка и никто не даст таких гарантий.

[Niagara]

Сообщение от tredd

Всё верно, начинать инвестировать нужно с малого депозита, а с опытом можно его увеличивать. Можно рисковать по аналогии с трейдингом, где консерваторы рискуют 5-10 процентами депозита в своих сделках. А значит распределить свой капитал таким же образом в разные ПАММы, индексы и фонды, то есть в каждом случае рисковать только частью своего капитала. В форексе нет гарантированного заработка и никто не даст таких гарантий.

Согласна. Тем более нет необходимости инвестировать сразу весь капитал. Можно инвестировать, допустим, 50%, а остальное оставить прозапас, если что-то пойдет не так. В этом тоже большая тонкость управления рисками, потому что не надо стремиться к отсутствию ошибок (это все равно нереально), надо оставить себе возможность их исправить.

[Dele]

Сообщение от Niagara

Почему же? Лично я хотела бы инвестировать больше, чем инвестирую, но пока боюсь. Если была бы возможность пожертвовать частью прибыли ради гарантированного небольшого дохода, то я бы с удовольствием инвестировала крупные суммы.

Почему не рассмотреть Вам памм-фонды с их страховкой 95% от депозита? Можно доверить очень приличные суммы, если конечно торговый период для Вас не большой. 100% гарантированного дохода тем более на форексе просто не существует, есть близкие схемы на фондовом рынке, ну так там и суммы в разы большие и инструментов превеликое множество.

[tredd]

Сообщение от Niagara

Согласна. Тем более нет необходимости инвестировать сразу весь капитал. Можно инвестировать, допустим, 50%, а остальное оставить прозапас, если что-то пойдет не так. В этом тоже большая тонкость управления рисками, потому что не надо стремиться к отсутствию ошибок (это все равно нереально), надо оставить себе возможность их исправить.

Ну я имел ввиду немного другое. Рисковать 5-10 процентами основного капитала инвестора в умеренных и меньше в агрессивных ПАММах. А остальную, основную часть держать в консервативных фондах или индексах, в которых риски убытков минимальны или отсутствуют. Можно и по вашему сказать, что инвестиции в консервативные ПАММы - это средства прозапас. Даже если потеряем 5% на агрессоре, убыток будет компенсирован в консерваторах, затем снова рискуем 5-ю процентами.

[IRON55]

Сообщение от tredd

Ну я имел ввиду немного другое. Рисковать 5-10 процентами основного капитала инвестора в умеренных и меньше в агрессивных ПАММах. А остальную, основную часть держать в консервативных фондах или индексах, в которых риски убытков минимальны или отсутствуют. Можно и по вашему сказать, что инвестиции в консервативные ПАММы - это средства прозапас. Даже если потеряем 5% на агрессоре, убыток будет компенсирован в консерваторах, затем снова рискуем 5-ю процентами.

Лично для меня не очевидна хваленая надежность консервативных счетов. Да, просадки редки, но когда они происходят, то годовая прибыль иногда не способна отбить эту просадку. Помню, даже Вероника дала просадку 25%. Главное оружие инвестора - большой капитал и ощутимая прибыль, а с рисками можно работать. В случае с консерваторами вы лишаете себя прибыли в обмен на сомнительную надежность.

[tredd]

Сообщение от IRON55

Лично для меня не очевидна хваленая надежность консервативных счетов. Да, просадки редки, но когда они происходят, то годовая прибыль иногда не способна отбить эту просадку. Помню, даже Вероника дала просадку 25%. Главное оружие инвестора - большой капитал и ощутимая прибыль, а с рисками можно работать. В случае с консерваторами вы лишаете себя прибыли в обмен на сомнительную надежность.

Вот именно большой капитал, который позволяет инвестиции не только в консерваторов, но и процентов 10 в агрессоров. Вот это я и имел ввиду, есть, к примеру, 10к долларов, то одним к можно и рискнуть и вложиться в 1-3 агрессора или умеренные. Пока просадка не превратилась в зафиксированный убыток, сделки открыты, управ ещё на что то надеется. Конечно для консерватора 25% просадки великоватое значение. Но убытки ограничить можно только правильно распределив свой капитал.

[Niagara]

Сообщение от tredd

Вот именно большой капитал, который позволяет инвестиции не только в консерваторов, но и процентов 10 в агрессоров. Вот это я и имел ввиду, есть, к примеру, 10к долларов, то одним к можно и рискнуть и вложиться в 1-3 агрессора или умеренные. Пока просадка не превратилась в зафиксированный убыток, сделки открыты, управ ещё на что то надеется. Конечно для консерватора 25% просадки великоватое значение. Но убытки ограничить можно только правильно распределив свой капитал.

Вот это я и называю комфортным инвестированием. При наличии большого капитала руки у инвестора развязаны, и он может из любого количества счетов сформировать максимально надежный портфель. Даже 10 000 долларов не надо, хотя бы 3 000. Т.е. важнейшее направление риск-менеджмента - распределение капитала по счетам.

[IRON55]

Сообщение от Niagara

Вот это я и называю комфортным инвестированием. При наличии большого капитала руки у инвестора развязаны, и он может из любого количества счетов сформировать максимально надежный портфель. Даже 10 000 долларов не надо, хотя бы 3 000. Т.е. важнейшее направление риск-менеджмента - распределение капитала по счетам.

Тем не менее, надо понимать, что большой капитал, - это не способ снижения рисков, это максимум возможность "отыграться" при неудачных решениях. И это "отыграться" в понимании большинства - Мартингейл. Такая стратегия приведет не только к убыткам, а к кумулятивным убыткам. Самая главная задача инвестора - отладить стратегию, прежде чем рисковать. И основой стратегии должна быть система анализа счетов.

[nicko5672]

Сообщение от Dele

Почему не рассмотреть Вам памм-фонды с их страховкой 95% от депозита? Можно доверить очень приличные суммы, если конечно торговый период для Вас не большой. 100% гарантированного дохода тем более на форексе просто не существует, есть близкие схемы на фондовом рынке, ну так там и суммы в разы большие и инструментов превеликое множество.

Это хороший вариант инвестирования для новичка, т.к. в этом случае риск для его вклада будет самым минимальным. А если материальные возможности позволяют сделать приличный вклад, то новичок уже сможет зарабатывать. Да и просадка допустимая просдка в консервативном ПАММ фонде не более 5%, что является дополнительным ограничением убытка. Что только вся сложность упирается в одно - для получения хорошей прибыли нужен капитал соответсующего объёма, но это, конечно, следует относить к любому виду инвестирования.

[IRON55]

Сообщение от nicko5672

Это хороший вариант инвестирования для новичка, т.к. в этом случае риск для его вклада будет самым минимальным. А если материальные возможности позволяют сделать приличный вклад, то новичок уже сможет зарабатывать. Да и просадка допустимая просдка в консервативном ПАММ фонде не более 5%, что является дополнительным ограничением убытка. Что только вся сложность упирается в одно - для получения хорошей прибыли нужен капитал соответсующего объёма, но это, конечно, следует относить к любому виду инвестирования.

И очень печальны ситуации, когда "промариновал" капитал в фонде 3 месяца и получил убыток 5%. От большой суммы капитала это существенный убыток. Эта ситуация почему-то не рассматривается, т.к. все твердят "страховка, страховка...". Несмотря на внешнюю привлекательность, вы запрсто можете потерять впустую 6 месяцев и получить 10% убыток. При этом есть инструменты с гораздо меньшим торговым периодом, большей прибылью и управляемыми рисками.