Инвестор и налоги.

[Juliet]

Сообщение от galat

Насколько я понимаю любой банк ценит своих клиентов и на самом деле им совсем не интересно платите вы налоги или нет - главное что пользуетесь услугами их банка и они имеют с этого прибыль. Хотя конечно если через ваш счет будут проходить достаточно большие суммы то в налоговую сообщить могут но большие суммы как по мне это от 200 тысяч гривен в месяц.

Банк конечное ценит своих клиентов и он очень даже радуется, когда через его банк проходят большие суммы. Но если банк обязали сообщать суммы крупных поступлений на счет клиентов, то они будут это делать. И, к сожалению, не мы устанавливаем размер сообщаемой суммы и диктуем банку, налоговой и государству свои условия.

[Фейрик]

Сообщение от Juran123

Вот вы говорите, что банк может стукнуть через который вы выводите деньги, но даже не думаете, что откуда банку знать, что вы не платите налоги? В друг вы платите налоги, а они будут на вас стучать, как то не красиво получиться со стороны банка, что он занимается вот такой ерундой. Не один банк не пойдет на это, таких случаев даже и не было.Да и зачем им заниматься левой работой, налоговая сама разберется и без них, ведь они и так раз в квартал передают все поступления своих клиентов в налоговою.

Да не занимаются банки этим, чтобы сообщать о средствах клиентов в соответствующие органы. Но есть закон, который предусматривает, что банки должны сообщать в государственные структуры о том, если оборот на счете у клиента превысил определенный лимит.

[Juliet]

Сообщение от Фейрик

Да не занимаются банки этим, чтобы сообщать о средствах клиентов в соответствующие органы. Но есть закон, который предусматривает, что банки должны сообщать в государственные структуры о том, если оборот на счете у клиента превысил определенный лимит.

Может быть и не закон, а какая-нибудь инструкция исключительно для внутреннего пользования. Потому что если бы это был официальный закон, который можно прочитать всем на официальном ресурсе, думаю, что было бы слишком много возмущенных людей, свято верящих в тайну операций на банковских счетах.

[Juran123]

Сообщение от Juliet

Может быть и не закон, а какая-нибудь инструкция исключительно для внутреннего пользования. Потому что если бы это был официальный закон, который можно прочитать всем на официальном ресурсе, думаю, что было бы слишком много возмущенных людей, свято верящих в тайну операций на банковских счетах.

Вы как всегда в своем репертуаре. Вы думаете если бы не было закона передавать в налоговую все данные по своим клиентам, то банк бы это делал согласно какой-то инструкции? Им больше делать нечего чем заниматься такой работай и разглашать данные о своих клиентах налоговой, ведь многие клиенты не желают работать с банками которые передают данные в налоговую. И к стати, не все банки передают данные в налоговую, есть банки которые не разглашают тайны своих клиентов, к примеру Швейцарские банки.

[iSergio]

Сообщение от Juliet

Может быть и не закон, а какая-нибудь инструкция исключительно для внутреннего пользования. Потому что если бы это был официальный закон, который можно прочитать всем на официальном ресурсе, думаю, что было бы слишком много возмущенных людей, свято верящих в тайну операций на банковских счетах.

Конечно же, в банковской системе есть огромное количество инструкций для внутреннего пользования, но можете не сомневаться, что в первую очередь банки руководствуются законами, потом - подзаконными актами, и только потом - своими внутренними инструкциями. Кроме того, есть закон о банковской деятельности, в котором указаны случаи, когда и кому финансовое учреждение ОБЯЗАНО предоставлять сведения о операциях на счёте. А о большом количестве возмущённых людей говорить не приходится, поскольку большинство пользуются только некоторыми возможностями банков типа депозитов и переводов.

[Vlados25]

Сообщение от Vlladimir1

А это вообще здесь при чем?Чтобы вывести средства на карту Пайонер, которая зарегистрирована в оффшоре, не надо никуда кататься, неоднократно получал деньги в банкоматах своего города, при этом эти средства не проходят ни по какому финансовому мониторингу, потому как не лежат в отечественном банке, получаю тот же нал, с которого я могу заплатить налоги, только если сам захочу, а инструмента узнать, за что и вообще сам факт получения денег на эту карту, у налоговой нет.На эту карту можно деньги выводить и с Вебмани.Мелкие суммы, проходящие по счетам отечественных банков, тоже нигде не светятся.В чем проблема то?

Так выходит что при инвестировании можно вообще никакие налоги не платить используя вашу схему? Это и радует и огорчает одновременно - ведь в таком случае инвестирование в памм счета может стать инструментом для отмывания денег и укрывания прибыли от налогов что не очень хорошо.

[Glordon]

Сообщение от Juran123

Вот вы говорите, что банк может стукнуть через который вы выводите деньги, но даже не думаете, что откуда банку знать, что вы не платите налоги? В друг вы платите налоги, а они будут на вас стучать, как то не красиво получиться со стороны банка, что он занимается вот такой ерундой. Не один банк не пойдет на это, таких случаев даже и не было.Да и зачем им заниматься левой работой, налоговая сама разберется и без них, ведь они и так раз в квартал передают все поступления своих клиентов в налоговою.

Поверьте мне на слово, все намного проще и прозаичнее чем Вы думаете. Банк открывая платежную карту для Вас, открывает ее для каких-то целей, т.е. пенсионную, зарплатную, кредитную, депозитную (для получения процентов по депозиту) или же просто дебетовую. Дальше все просто, есть определенные нормативные акты, по которым банк ОБЯЗАН уведомлять соответствующие органы обо всех подозрительных транзакциях, или же транзакциях превышающих определенный максимум. Т.е. банку плевать с высокой колокольни, платите Вы налоги или нет, они обязаны уведомить, а дальше уже та же налоговая разбирается с Вашими поступлениями и либо дает банку отбой, если все в порядке, либо предъявляет Вам претензии, а банку могут дать указание на время заморозить выдачу средств по карте. По целевым картам все вообще предельно просто, т.е. если я на такую карту буду постоянно, регулярно вынимать существенные суммы (больше прожиточного минимума), то свиданка с инспектором мне обеспечена, с дебетовой картой чуть сложнее, но в целом то же самое.

[andrstar]

Сообщение от Juliet

Банк конечное ценит своих клиентов и он очень даже радуется, когда через его банк проходят большие суммы. Но если банк обязали сообщать суммы крупных поступлений на счет клиентов, то они будут это делать. И, к сожалению, не мы устанавливаем размер сообщаемой суммы и диктуем банку, налоговой и государству свои условия.

Банк конечно ценит своих клиентов, нот так же он ценит клиентов у которых много денег. И вот представьте себе ситуацию - через счет какого то хорошего богатого клиента начинают ходить большие деньги. Сначала банк обрадуется а потом мне кажется задумается. И естественно там подумают - нельзя молчать когда такие средства проходят. Потом ведь спросят - вы видели что такие суммы у вас гуляют неужели не могли догадаться что что то не так?. Значит в любом случае банки сообщают о движении крупных сумм. Весь вопрос в размере этого порога кгда начинается сдача клиента.

[Juliet]

Сообщение от Juran123

Вы как всегда в своем репертуаре. Вы думаете если бы не было закона передавать в налоговую все данные по своим клиентам, то банк бы это делал согласно какой-то инструкции? Им больше делать нечего чем заниматься такой работай и разглашать данные о своих клиентах налоговой, ведь многие клиенты не желают работать с банками которые передают данные в налоговую. И к стати, не все банки передают данные в налоговую, есть банки которые не разглашают тайны своих клиентов, к примеру Швейцарские банки.

Ну к счастью или к сожалению мы живем не в Швейцарии, не платим налоги, предусмотренные их законодательством и на самом деле ничего не знаем об их банках. По вашей логике, нам нужно открывать карточки в Швейцарском банке? А может быть еще и жить туда переехать, чтобы пользоваться их благами? Давайте реально смотреть на вещи, на то, что происходит в нашей стране и рассуждать именно об этом, а не мечтать и не строить какие-то воздушные замки!

[IRON55]

Ни брокеры, ни банки, ни любая другая организация не будет передавать просто так какие-либо данные в налоговую. Для этого нет оснований и будут нарушены законы о персональных данных и банковской тайне. Без мощной политической воли никакой передачи данных и налогов не будет. Поэтому надо думать о том, а может ли в принципе эта политическая воля появиться.